工行江西赣州分行落实案防主体责任促业务健康安全发展

             今年以来，工商银行江西赣州分行进一步落实案防主体责任，深化内控案防管控机制，有效预防和化解案件风险，努力实现零案件和零重大风险事故目标，促进各项业务安全稳健运行。 
             明确案防职责。该行认真落实银监会和上级行有关案件防范工作要求，成立案件防范工作领导小组，推动案防工作的整体开展。制订《案防工作要点与计划》《案件防范工作责任制实施细则》和《案防工作规定实施细则》，严格落实案防责任，细化案防责任制管理办法，层层分解落实内控案防和廉政案防职责，并与管理人员签订辖属各级案防责任书。梳理各岗位《岗位工作职责》和《岗位说明书》，规范操作流程，明确风险控制岗位职责和风险防控措施。 
             完善案防机制。该行一是对内控案防指标完成情况进行考核，印发支行经营绩效内控案防专业综合考评办法，将上级行及监管部门检查处罚、业务运营风险事件、反洗钱管理、操作风险损失、员工行为规范教育、外部审计问题通报、整改率、案防工作、违规违章情况等九项指标作为对基层行经营绩效内控案防专业综合考评内容，每月考核、每月兑现。二是对内控案防履职执行情况进行考核，制定内控专管员工作考核办法、合规经理岗位责任管理及考核办法等文件，健全责任追究制度，引导和督促各支行、机关各部门和内控专管员、合规经理做好内控案防各项工作，发挥考核的激励和引导作用。 
                   强化风险防范。高度重视柜面业务案防风险管理，以业务运营风险事件质量为整治目标，特别关注高风险网点和高风险柜员的操作风险管理，加大对“屡查屡犯”、“十大”违规等重点人员、重点领域、重点环节的专项治理，保持对屡查屡犯和重大违规行为整治的高压态势，杜绝屡教不改、麻痹大意和有章不循、违规操作行为，使员工远离违规红线。同时对零风险、零积分、零通报的“三零”人员进行通报奖励，弘扬守规光荣、合规至上的良好环境。 
                 开展常态排查。对员工行为排查常抓不懈，实行各级管理人员与案件防范、员工行为排查和经营绩效“三挂钩”，逐级签订“员工行为排查”责任状，按照“分级负责、认真排查、覆盖全辖、不留隐患”的原则，全方位抓好员工行为排查：内控专管员每两个月组织员工行为排查、支行领导每周对所辖网点进行巡查、支行每月组织综合性检查、网点班前班后组织讲评、网点负责人每日不定时对员工业务操作规程落实情况进行抽查，并每月将平时检查监督情况向全行通报。同时，加强对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业等八小时外情况进行监督。 
             加强案防培训。该行一是建立全行内控案防与合规经营业务培训计划，重点培训案件防控与合规经营知识，提高内控案防和合规管理水平。二是按照内控合规“制度治理年”主题活动推进要求，在全辖开展2020年度员工行为规范和制度规范常态化培训。