邮储银行永丰县支行：以小见大，提升 客户价值

为促进个人理财业务的有效发展，满足客户多样化的理财需求，增强服务客户能力，为客户创造价值。邮储银行永丰县支行积极转变思维方式，以产品驱动变需求驱动，根据客户风险承受能力和投资偏好、流动性偏好、预期收益等不同，精准营销，板块联动，取得了个人理财业务大发展和队伍建设大提升。
营销队伍专业化。理财经理作为与客户连接的重要纽带，该支行高度重视，克服人员短缺的困难，在全行范围内选拔了两名专业素质高、营销能力强的优秀人才到理财经理队伍中，并不断加强理财业务从业人员培训，充分满足客户理财需求。她们在理财产品营销和优质客户维护等方面发挥了重要作用，为该支行理财业务的快速发展奠定了坚实的基础。
营销渠道系统化。自CRM系统上线以来，该支行积极主动借力科技赋能助力转型发展，探索理财业务发展新路径。全行上下树立经营客户的长远意识，利用系统抓好客户维护工作，充分挖掘客户的潜在价值。一是开展好系统使用培训工作，熟练使用系统各项业务功能。二是做好客户分配和日常管护，将日均资产50万元以上的客户分配给理财经理建立服务关系，并明确日常维护规定工作。
营销手段综合化。该支行充分利用网点和互联网两大阵地，线上线下相结合开展理财业务营销推广，成效显著。针对存量理财客户，利用微信平台，定期将理财产品资讯进行发布，指导客户做好申购和赎回。针对开发理财客户，做好客户理财知识培训、理财产品宣传、风险评估等工作，实现“发现客户-培育客户-绑定客户”步步为营的推进目标。同时，该支行采取了“新客一步一回头，存量一月一回访”的客户维护策略，在各个环节做好服务。通过了解客户的金融需求，深挖客户的发展潜力，构建良好的客我关系，提升客户的忠诚度。
       该支行表示会始终坚持以客户为中心、为客户创造价值的宗旨，全面统筹客户理财需求，乘势而上，扎实工作，助力永丰邮行理财业务高质量发展再上新阶梯。