农发行竹溪县支行多触角推进员工异常行为专项排查

       为有效防范案件和风险事件的发生，农发行竹溪县支行紧盯员工异常行为，对关键岗位人员进行风险排查工作，将员工行为排查融入到日常内控管理中。            
       对高风险异常行为突出重点排查：一是否存在直接或变相参与民间借贷、非法集资、违规担保和经商办企业等社会活动类异常行为。二是否存在个人借款、信用卡透支经常逾期、在多家银行机构开立信用卡及在银行机构有无个人大额贷款和非银行融资公司借款等情况。三是否存在超过个人经济实力投资或消费、信用卡套现、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类异常行为等。通过多渠道方式精准排查，通过个人征信报告排查员工是否存在个人借款、信用卡透支、在多家银行机构开立信用卡及非银行融资公司借款等情况。发现异常情况，采取进一步调查核实等措施，做到早识别、早核实、早处置、早化解。