夯实基础管理 强化内部控制 ----建行嘉兴分行内部控制评级勇夺全省第一

  近期省分行下发2019年度内部控制评价结果的通报，建行嘉兴分行连续两年被评定为一类行，同时2019年度排名全省第一。

   注重制度建设，强化内部控制活动

   2019年，分行注重内部控制管控，全行主要业务条线根据经营业务发展的需要，及时制定下发了各类规范性文件和通知要求，不断加强流程控制，提升精细化管理水平。分行各部门全年新建53份规范性文件、修订12份规范性文件，下发各类管理类业务联系单82份、规范性通知要求10份，通过强化制度管理，不断夯实内控合规管理的基础，管理效能逐渐释放，为业务发展提供有力保障。

   注重优化考核激励，加大考核力度

   为提高全行内控合规管理水平，夯实合规管理基础，实现“两个确保、五个减少”合规管理目标，根据省分行相关文件要求，结合我行实际，印发2019年度内控合规案防考核方案，重点对案件处置、违规事件处置、监管处罚、声誉风险、违规损失、反洗钱管理、检查与整改、员工行为管理、操作风险管理、关联交易执行情况、内控评价、岗位管理、征信管理、印章、保密管理、柜面管理、营运管理等内容进行评价，通过考核确保严格遵循国家法律法规和行内规章制度，有效落实各项监管要求，持续推进全行提升内控合规管理水平的积极性。

   注重转授权管理，加强分类管控

   一是及时组织转授工作。根据省行转授权的方案调整，在2019年8月份，及时制定了分行本级部门横向和所辖县(市)支行纵向再转授权方案，并下发了嘉兴分行2019年转授权书，要求分行各部门、各分支机构要严格行使授权权限，严守不越权底线。严禁拆分业务规避权限控制不得越权，同时要求加强对下级机构转授权执行的监督检查和监测监控工作，确保转授权权限的合规、有效运用。二是开展转授权业务自查。制定了2019年授权管理和执行情况自查工作方案，在全辖开展授权管理和授权执行情况自查，通过自查，提升各行对授权权威性和严肃性的认识，防范超越授权办理业务、开展经营活动的相关风险。

   注重开展各类检查、排查，强化问题的整改

为提高全行检查的有效性，统筹检查资源和规范检查行为，分行从2017年开始，对全行检查进行统筹，2019年全年共实施29类检查,同时为了统一规范业务条线检查问题的整改，分行设计了统一的检查问题台账，按季根据条线报送问题进行汇总，同时跟踪问题整改情况。通过业务条线的检查和整改，持续改进内部控制缺陷，落实根源性整改，不断推动全行精细化管理水平，巩固内部控制基础。

    注重内控动态评价，不断夯实内控制基础

   （一）及时召开专题会议，推进内控常态化评价工作

    一是及时制订方案，明确工作重点。分行收到省分行关于建立内部控制常态化评价机制的通知后，高度重视，要求合规部门立即着手建立分行内部控制常态化评价机制，内控合规部及时研究制订了2019年内部控制常态化评价机制实施方案。二是召开推进会，强化工作要求。在2019年3月中旬，分行召开了内控控制常态化评价的专题会议，各相关部门合规主管参加了会议，会上内控合规部对实施方案的评价要求、评价指标、评价工作事项、评价资料填报进行了详细的解读。

    按季确定评价指标，加强检查与评价相结合

    一是确定评价指标，落实机构全覆盖。根根监管关注重点和分行阶段性屡查屡犯问题根治重点按季设置动态评价指标，在每次开展常态化评价前确定。每季确定经营网点、分行部门自评价指标，要求全辖各机构按照评价点开展自查，实现全辖经营网点全覆盖。二是强化日常检查，突出评价效果。为了提高内控常态化评价的效果，要求相关业务条线将评价指标与日常检查相融合，同时要求将评价点融入日常管理，三个季度全行对84个业务单元，共抽取32645个样本进行测试，发现15个业务单位，共27个问题，通过内控动态评价的实施，全辖各机构对评价点、关键风险点有了更深的认识。