工行景德镇分行扎实开展网络金融业务涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作

为积极落实总行《关于开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作的通知》，进一步做好网络金融条线的排查与整治工作，景德镇分行根据该项工作具体要求，按照总行《通知》及《涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作分工表》全面深入开展了排查整治工作。
         对涉赌涉诈可疑账户清单逐一研判，对可疑账户及时采取管控措施。该行根据上级行分批次下发的可疑账户清单逐一梳理研判，如通过研判不能确定是否为涉赌涉诈账户，仍应采取管控策略，做1737 只收不付处理。对于客户上门要求解控的，则要求在网点进一步针对账户开户人重新核实身份，留存证件信息，开展联网核查，填写《账户核查情况调查表》，在做好客户身份识别并排除涉赌涉诈风险后，可为客户办理账户/银行卡解控。同时要求进一步加强柜面个人电子银行注册环节的风险管控，严格落实“本人办、交本人、本人签”原则，持续做好客户身份识别工作。企业客户电子银行注册和变更环节，各分行要根据《关于开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作的通知》要求，切实做好新注册企业网银客户的客户身份识别工作，密切关注当地风险形势特征变化、监管及同业动向，结合企业特征、所属行业特点、以及企业全生命周期情况，并在严格履行尽职调查要求的基础上，合理设置企业网银日累计支付限额，避免不法分子利用我行账户和企网从事违法犯罪活动。
         对辖内API项目和融e购商户全流程、全覆盖式风险排查。景德镇分行辖内API项目共两个，分别为南安中学一卡通项目和江西海能燃气缴费充值项目。南安中学一卡通项目该行与南安中学食堂承包商盛源小卖部达成合作意向，共同开展“校园一卡通”缴费充值合作项目，对接学校一卡通支付系统，在“工商银行景德镇分行”微信公众号上实现校园卡充值、查询余额、查询消费明细等功能。江西海能燃气缴费充值项目是该行与海能燃气达成合作意向，共同开展燃气缴费充值合作项目。在以上项目中，该行与合作方签署了完整的合作协议、IT项目保密协议、API生产接入申请表，并向上级行提供了对外合作可行性分析报告、对外合作登记表，项目合作过程中未发现存在涉赌涉诈交易。辖内正常在营的融e购商户，入驻资质均符合最新商户准入标准，无经营虚拟商品的商户，暂不存在涉赌涉诈处罚及投诉，不存在涉赌涉诈相关交易等情况。
         通过本次排查活动，景德镇分行对辖内账户和商户做了一次全面的梳理，对分行动态的、全面的了解该行账户和商户的各项情况起到了至关重要的作用，同时也积极配合了全行涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作的全面开展。