工行沧州分行持续开展非法集资排查整治工作

 根据监管及总省行打击防范非法集资工作相关部署，工行沧州分行持续开展防范非法集资排查整治活动， 提高全辖人员及客户对非法集资的识别、有效防范非法集资活动风险。
    一、加强协作机。要求各支行、部室（中心）履行好“一道防线”主体责任，扎实开展非法集资风险防范排查工作，市行主要责任部门按照职责分工做好本专业条线相关风险的防控、排查和报告，并指导督促各支行开展相关工作；加大、加深与当地公安司法部门建立防范金融风险协作机制建设，深化创新成果，提高对非法集资方面的政策法律法规、典型案例、最新犯罪手法及预防知识，探讨研究非法集资活动的资金流特征，了解熟悉非法集资监测预警模型，提高通过资金监测预警等线索摸排、核查、处置能力。
    二、加强排查。市行设立了领导小组，负责在全行员工中积极开展非法集资排查工作。重点排查包括员工参与非法集资、为非法集资提供便利、外部传染风险等方面。引导全体从业人员树立正确的理财观，提高风险识别能力，让资金远离非法集资陷阱。
    三、创新方式方法。为确保活动取得实效，综合运用大数据监测、自查自纠、舆情监测、媒体审读、有奖举报等多种方式，聚焦重点机构、重点人群、重点问题等情况，分别采取针对性的风险排查措施，全面摸清底数，切实做到机构网点、人员、重点风险客户全覆盖。 重点对个人客户经理违规代客理财、违规代客户办理业务、违规套现、出借个人账户为他人过渡资金等行为进行排查。
    四、严格问责。为严肃排查纪律，该行要求各部门、各支行、网点负责人切实履行“第一责任人”工作职责，认真组织开展非法集资风险专项排查活动，对排查发现的重大风险或案件线索，及时报告并根据不同性质妥善处置，对未按规定进行排查、应排查而未排查，或排查流于形式，发现问题隐瞒不报的，按照有关规定从重从严，追究有关负责人责任。