工行南昌阳明路支行营业厅多举措做好反洗钱合规工作

        随着2020年一季度反洗钱监管部门对违背反洗钱合规制度的义务主体开出了多张千万级别的罚单，我国反洗钱监管已进入高压监管阶段。作为反洗钱义务主体，阳明路支行营业厅深刻认识到当前反洗钱工作的复杂性和紧迫性，积极履行反洗钱工作职责，扎实有序地推进反洗钱合规工作。
 
        遵章守制，履行客户身份识别义务。开立银行账户前的客户身份识别是反洗钱的第一道“筛子”，能够从源头过滤掉不符合反洗钱合规条件的客户。该行严格按照合规制度对新开户客户进行身份核实。加强对公开户尽职调查，提高对公客户开户准入条件，拒绝为明显违反合规制度的对公客户开立单位结算账户。对个人客户开户，首先核实客户身份真实性，提示客户应该使用有效身份证件申请开户。
 
        强化风险意识，深刻合规理念。该行负责人组织员工进行反洗钱合规制度学习，强化反洗钱风险意识，提高反洗钱风险识别能力；组织学习反洗钱典型案例，明确违反反洗钱合规制度的处罚力度，在员工心中敲响合规警钟，让反洗钱合规理念植根于每位员工心中。
 
        加强宣传教育，营造合规氛围。利用线上和线下渠道，结合反洗钱手册和反洗钱知识问答等形式，向客户进行反洗钱宣传，普及反洗钱知识。该行工作人员要求客户向银行提供的开户信息应是真实有效的，并告知客户使用虚假信息开户将面临反洗钱监管、出借个人账户属违法行为，以提高客户对反洗钱合规的认知度。
 
        对于反洗钱合规工作，作为银行基层从业人员应该“守土有责”，认真学习规章制度，提高合规意识，履行好本岗位的反洗钱合规义务。