面对当今复杂的金融和社会环境，为有效扼制洗钱风险，打好反洗钱攻坚战，从源头上防范和化解金融风险，工行沧州河西支行多措并举提升反洗钱防范和治理工作，保障金融企业自身的合规经营和可持续发展。
一、积极开展宣教，提高思想认识。积极组织各网点结合自身实际，开展多种形式的反洗钱宣传活动，一是利用电子门楣屏滚动播放宣传内容、在厅堂醒目位置摆放折页等形式开展金融知识宣传活动;二是大堂经理、理财经理在大厅内利用客户等候间隙，向客户讲解洗钱特征、危害及主要表现形式，引导客户识别新型洗钱方式;三是对开立账户的单位和个人做好反洗钱内容的风险提示和防范告知，引导客户规范使用账户。
二、做好事前管理，抓实抓细日常工作。支行组织反洗钱联系人、尽职调查岗、内部协查岗人员，做好反洗钱岗位员工签订保密承诺、泄密风险评估、防泄密警示教育、合规操作、风险提示的培训工作，从而强化了对关键岗位人员、关键环节泄密风险事前管理与控制，增强风险防范意识，提高反洗钱履职能力。同时支行强化了对反洗钱信息泄露违法违规行为的问责力度，避免反洗钱泄密事件发生，牢牢守住反洗钱保密底线。
三、强化账户管理，严格落实尽调职责。为控制风险支行严控三个环节的管理工作：1、开立环节：支行严控账户源头风险，加强对企业账户开立的管理流程，要求客户经理严格按照相关规定开展实地尽职调查，对上门调查过程中存疑客户进一步开展增强型尽调，同时认真落实开户后的账户回访工作。2、调额环节：对新开户即调整网银支付限额的开展进行实地尽调，了解企业资金往来情况，对实际经营规模与网银支付限额设置不合理的主动进行调整。3、存续环节：对长期不动户转正常账户，网银证书挂失补制、企业名称变更、法人变更等企业基本信息变更的重新核实网银限额是否设置合理，不合理的调整限额。
四、重视预警信息，积极开展协查工作。支行高度重视风控系统产生的风险预警信息，及时查看并认真处理有关协查、尽调等工作任务。提高对可疑交易的警惕度，对协查内容认真落实，核实客户资金的实际用途、执行大额和可疑交易报告制度。同时配合上级行开展反洗钱相关业务核查，严格落实账户信息完善、更新、控制措施要求，对认定存在风险的账户要“零延迟”实行必要管控。
下一步，工行沧州河西支行仍将定期开展形式多样的宣讲活动，提高客户的风险意识，引导客户自觉远离洗钱犯罪。同时组织全员不断学习更新反洗钱知识，树立应有的反洗钱意识，提升对洗钱行为的识别和处理能力，不断总结工作中问题和不足，寻求解决问题的新思路，切实履行好自身的反洗钱义务。
