洗钱是指隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过借用某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
目前社会上出现的洗钱行为包括出借个人身份证，出借个人银行卡账户、用自己的账户替他们转账过度资金、为规避监管标准进行拆分交易等，针对这些社会公害，保障客户资金和财产的安全，邹平支行营业室严格履行反洗钱义务，为此制定了相关的政策：
一：对于到网点开卡的外地客户，我们需要持谨慎的态度，尽职尽责，现场核实身份证件的真实性以及来本地开卡的真实原因用途，包括该客户目前所在的工作单位，在此之前是否有过建行卡，建行卡是否被管控过。对于那些支支吾吾，无法说明真实开卡原因的客户，我们要坚决说不。
二：现在社会上有不少年轻人因法律意识淡薄，违规参与网络洗钱等违法行为，针对要求开卡的在校大学生等年轻人，最重要的是要告知他们银行卡出租，出借的风险很严重，并向他们传输一定的法律知识，让他们知道洗钱就是犯罪，是要承担法律责任的，若一旦将本人银行账户出租出借，那自己很有可能成为他人金融诈骗的 “替罪羊”。
三：积极参与反洗钱活动，及时处理系统下发的数据，打电话核实真实用途，对流水交易确实存在异常情况的，要及时采取暂停非柜面，只收不付等控制措施，防范风险，同时这些控制措施也可以督导客户前来网点解释。
四：积极倡导客户拒绝高利诱感，防范非法集资，一些不法分子为吸引群众上当受骗，往往是通过宣传低风险、高收益来骗取更多的人参与集资。犯罪分子一般就会采取洗钱的行为来将这些违法所得“合法化”。因此，非法集资行为往往是与洗钱行为捆绑在一起的，我行在有效打击反洗钱的同时，也要积极打击非法集资，让客户的资金财产放在合法的金融机构才更安全，更有保障。
邹平支行营业室将贯彻落实以上政策，积极履行反洗钱义务，进一步健全洗钱违法犯罪行为的防范体系，对客户和机构自身负责，努力打击洗钱行为，保障社会的公平正义。
