工行贵州遵义湄潭支行：识破刷单诈骗套路 守护人民“钱袋子”

“真是谢谢你们，及时劝导我，为我挽回了损失！”客户紧紧握住大堂经理的手，连声表示感谢。原来，工行贵州遵义湄潭支行工作人员凭借高度的敏感度及强烈的风险意识，成功堵截一起刷单返利的电信诈骗，为客户挽回资金损失2500元。
事发当天，客户李女士焦急地来到工行贵州遵义湄潭支行申请解除个人账户管控，该行工作人员按照流程向李女士了解基本信息后，通过系统查询发现李女士转账受阻的原因是在短时间多次转账并撤销，异常交易触发了账户异常行为检测模型，故而系统对该账户进行了交易管控。
经过详细询问，原来李女士闲暇之余在某APP上找了一份兼职，网站“客服”与李女士互加好友后，指导其下载了购物软件进行交易刷单，并承诺在完成一定刷单任务后将归还其本金并可挣得额外佣金，随后李女士在该平台充值5000元，充值金额经刷单消费完毕后李女士想继续充值2500元，但在此次充值过程中银行卡发生了交易受阻，这才来到网点申请解除账户管控。
银行工作人员了解情况后立即提高了警惕，在查明李女士交易明细后，高度怀疑李女士正在遭受电信诈骗，工作人员随后耐心告知李女士这很有可能是一起以代购返利为幌子的电信诈骗，但李女士仍然抱有侥幸心理，对工作人员的话半信半疑，工作人员为防止客户继续被骗，立即拨打了110报警电话，希望警方及时劝阻李女士，谨防其继续上当受骗。
数分钟后，民警到达工行营业网点，向工作人员了解大致情况。经过反诈民警的分析与耐心劝阻，李女士终于意识到自己已遭遇电信诈骗，并放弃继续刷单消费，挽回了2500元资金损失，随后民警将李女士带至派出所办理相关手续。
当前电信网络诈骗案件频发，工行贵州遵义湄潭支行在此提醒您：天下不会掉馅饼，“刷单返利”其实是想赚本金，远离网络兼职刷单，不点不明链接，不扫不明二维码，保护好自己的“钱袋子”。