2024年5月，分行下发的个人涉案账户通报名单，该行有两户个人涉案账户。经电话联系其中一名客户核实，客户知晓其账户已被公安机关冻结，因之前在网上进行了“做任务”的兼职工作，被诈骗了账户内的资金，现已报案处理，等待公安机关予以受理。另一名客户的卡号为异地卡号，但该卡的人民币基本账户属于该网点，该网点多次拨打客户预留手机号码均无人接听。
近几年电信诈骗非常猖獗，客户因为贪图小利、防范意识薄弱及电信诈骗的案件也屡见不鲜。作为网点的工作人员，需严把开户关，为客户提供服务的同时，不断提醒广大客户提高账户和资金安全的防范意识。为了有效防范涉诈风险，工行朝阳新区支行制定采取了以下措施：
1、五问两查，必提醒。该网点在办理开卡及挂失补卡业务时，均做到“五问两查”，并一再提醒客户账户只可以本人使用，不得出租出借给他人。
2、查验号码，比匹配。办理关于手机号的相关业务时，需核实手机号码办理的身份证件。
3、 挂失补卡，必重视。经5月涉案账户可看出，挂失补卡业务需与开卡业务一样，做到“五问两查”，该网点在受理挂失补卡业务时，均视同开卡业务的重要程度一样，核实所有与开卡业务相同的所有信息，以防范业务风险。
4、冻结记录，必谨慎。该网点要求所有办卡和挂失补卡的业务，在办理之前，需核实是否存在冻结记录，若存在冻结记录，需查看具体的冻结原因。
5、存疑身份，必核验。根据南昌市打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组办公室下发的《关于进一步加强手机卡、银行卡开卡管理工作的通知》的指导，对于存在通知内明确说明的六种情况时，可以拒绝办理新开卡业务，并向公安机关申请进一步审查涉诈风险。网点作为新开银行账户的办理渠道，对于身份存疑的客户，需提高警惕、警觉对待，不疏忽、必核验。
