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履行反洗钱义务,树立合规文化意识

发布时间:2023-06-01
社会经济快速的发展和金融市场的不断深化,我国洗钱现象也在逐年增多,是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定带来极大地破坏。切实履行反洗钱义务,是银行业金融机构稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,是保持社会安定,促进银行业务健康发展的重要保证,更是维护金融秩序合规稳定的客观要求。
作为一个基层行,我行在反洗钱工作中一直严格落实各项制度和要求,成立反洗钱领导小组,同时定期开展宣传活动,发挥党员干部的服务作用。第一,积极落实反洗钱的相关规章制度,成立反洗钱领导小组。明确要求临柜人员进一步明确银行内部各环节的工作流程,还加强了对反洗钱内控制度流程的要求,落实了各部门反洗钱的工作职责,将我行的反洗钱工作明确到岗、责任到人,确保了我行反洗钱工作的顺利开展。第二,认真识别客户身份,保存身份证件和交易记录,及时报告大额和可疑交易。临柜人员与客户经理相互配合,加强账户开户环节的审查力度,对新开立的账户进行了认真审查、联网核查,保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性,从源头上对洗钱风险进行控制;对我行辖内的存量账户进行全面清理,对账户资料过期或有疑问的,要求客户重新提供新的资料,再次进行核查,进一步对客户身份进行了识别,保证了客户身份的真实性。第三,加强员工培训和宣传教育。组织员工会议系统学习反洗钱相关规则制度和各类操作流程,利用网点营业厅电视、海报、宣传册进行多媒介宣传,并动员员工在工作之余走上街头进行反洗钱宣传,提高社会群众警觉性。
柜面服务质量方面,我行坚持“以客户为中心”的原则,做好柜面服务,提高客户办理业务的体验感,我行加强员工专业素质培养,规范员工的业务办理流程,严格联网核查工作的落实,优化小微企业客户的服务环境。对最后动账时间且一年及以上未发生收付活动的账户,提请客户部门联系客户,确认是否继续使用。针对30日内逾期未确认的账户,按规定转为久悬户,对于符合销户条件的,通知客户及时办理销户手续,若客户继续使用账户,维护为正常账户并提醒客户做好维护账户工作。
反洗钱任重而道远,是一项长期而艰巨的系统工程。作为一名银行工作人员,应当树牢风险合规文化理念,将风险合规文化入脑入心,贯穿于日常经营活动全过程,切实增强制度执行力,强化基础管理与风险防控工作。反洗钱工作,人人有责,作为政策性金融机构,我行更能积极履行反洗钱义务,承担起反洗钱责任,创建好农发行的合规文化,促进地方金融环境稳定。
 
来源:中国农业发展银行竹溪县支行
作者:余海洋
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