邮储银行新干县支行谨防“无效证件”风险

             所谓的“无效证件”包括：证件过期、无有效期页、未按规定留存身份证复印件或复印件再复印。 

    有效证件是金融机构遵循“人行”和“银监”对客户身份识别的有关规定，对客户身份进行识别。对涉及金额较大、风险性较高的业务，柜员未查验核实客户身份和留存有效证件复印件，容易造成冒名办理业务，犯罪分子利用此漏洞会给客户的账户资金造成损失，引起经济纠纷。

    邮储银行新干县支行积极响应“双降”活动号召，为了谨防“无效证件”风险，要求各网点必须做到：客户在办理需要进行客户身份识别的业务时，柜员必须要求客户出示真实有效的实名证件或其他身份证明文件，进行核对并登记，并根据需要留存身份证复印件或影印件。柜员确认客户提供的有效实名证件已过期的，不得为客户办理业务。日终后，各柜员间应交叉检查凭证，保证所有凭证有效。