建行秦皇岛分行构建操作风险防范长效机制

 为进一步加强内部管理，规避经营风险，架构和完善“强化内控、从严治行”的风险防范长效机制，确保各项业务健康发展，建行秦皇岛分行采取四项措施进一步强化操作风险防范，有效规避业务经营“雷区”的出现。一是强化操作风险教育，增强员工的防范意识。该行不断加强员工对防范操作风险知识的学习，采取以会代训等形式，加强对员工的操作风险教育，增强员工的防范意识。积极开展案例警示教育，充分利用上级行印发的案例材料，认真组织员工学习和培训，剖析典型案例，以案释法。在进行警示教育时，紧密联系员工在业务操作中存在的风险，认真从有关典型案例中吸取教训，并通过召开讨论会、交流会等形式使广大员工谈体会、摆问题，在思想作风、工作作风、法律观念等方面找问题，查不足，针对存在的问题，研究制定解决的措施和办法。二是加强操作风险管理，让制度真正落实到位。进一步提高员工执行规章制度的意识，变“要我做为我要做”，让制度管人、约束人，用制度规避操作风险，使其不能为、不敢为。监督管理部门针对发现的制度漏洞、操作风险，及时逐级汇报、反馈，并采取措施，进一步完善。定期对要害岗位工作人员进行检查考核，坚决执行定期轮岗和岗位交流制度，做到问题早发现，风险早预防。三是加强监督队伍建设，提升监督检查人员的素质。建立健全激励机制，把工作责任心强、业务素质高、敢抓敢管的员工配备充实到监督人员队伍，充分发挥其“第一道防线”的作用。加强对监督检查人员的业务培训，重点加强对各项规章制度的培训，提高监督检查人员在日常工作中发现问题、解决问题的能力。明确监管责任，对监管不到位、措施不落实的监督检查人员进行责任追究。四是加大部门自律监管和对监督部门的再监督力度。该行要求监管部门紧紧围绕本部门、本专业实际，结合内部控制综合评价的有关内容，按照自律监管周期，实行对重点网点、重点环节、重点岗位进行监管。再监督部门按照监管职责，自觉履行监管职能，使再监管渗透各个业务环节并向纵深发展。对一些操作风险和苗头性问题，努力做到早发现、早纠正、早处理。