工行金华浦江支行三举措加强实质性风险把控

         为了持续深入做好内控案防管理，纵深推进日常管理工作，工行金华浦江支行梳理、分析了近期检查发现的一些问题，要求所有部门网点严格执行制度，认真对照自查，强化实质性风险防控，加强操作风险管理，提高落实整改成效。

  一、关注客户面签环节。柜员在办理业务时，均需目视客户签名，并认真审核签名是否正确、有无涂改。从检查情况来看，大部分员工的风险意识都较到位，客户面签时能关注到全过程，但仍有个别员工（特别是新员工），风险意识还不够强，为提高服务速度，盲目追求高效率，客户签名时还在见缝插针地办理业务，对客户签名环节不够重视。签名是客户确认业务的关键凭据，重要性不言而喻，目视客户签名过程也是业务流程的一个必不可少的组成部分。该行在每次录像抽查和录像点评中，都将面签制度实施情况作为一项重要内容，发现不目视或核对不到位的，严肃处理，从而进一步培养员工良好的操作习惯。
  二、做好信息保密工作。加强客户经理桌面资料的保密性管理，客户的相关资料或信息，事关客户资金安全，绝不能让无关人员接触到，外出时必须收妥客户资料，入箱上锁保管；员工必须对工作过程中接触到的客户信息严加保密，不得向他人泄露，谨守职业道德和职业纪律；加强内部文件和信息的保密工作，时常进行电脑安全扫描，及时删除或加密涉密的文件，并且严格按照制度要求保管内部纸质文件。
  三、细致核对客户身份。强调客户身份识别的重要性，联网核查时必须做好人、证、系统三核对，并实时打印核查记录，留存备查。而且随着辖内网点基本完成智能化改造，授权人员在进行智能设备人工审核时，要使用联网核查、信息核实、询问沟通等手段有效识别客户，要注意观察、比对客户的细部特征，排除冒名办理业务风险，并且要时刻关注客户电子签名全程，杜绝非本人签字隐患。