工商银行鹰潭贵溪支行扎实做好反洗钱工作

    工商银行鹰潭贵溪支行扎实做好反洗钱工作，强化对金融交易资金的监督，将基层网点作为反洗钱工作的前沿阵地，预防和打击犯罪活动，取得较好成绩，连续多年没有发生一起洗钱记录。

    一、强化员工学习。该行注重员工对反洗钱的认识，从学习入手，通过视频强化对反洗钱法律法规学习，如《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，员工明了工作的性质、意义、作用。

    二、加强账户管理。该行在每个网点均设立了操作岗、查询岗，平时加强账户管理，清理了洗钱途径：主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金等，从而做好甄别、录入关。当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，网点向上级行提交大额和可疑交易报告。如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符，立即核实报告，做到防范超前。

    三、开展反洗钱宣传。反洗钱仅靠银行窗口鞭长莫及，必须让市民、客户自觉参与行动。该行通过各种形式宣传，让市民懂得：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。基层银行窗口采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，不是给客户带来麻烦，而是尽社会一份责任，从而赢得客户理解与支持。

    四、强化反洗钱措施。该行在实际工作中采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与客户建立新业务关系时，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，提示客户配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，请出示有效身份证件或其他证明文件等，不因业务忙而减少流程。该行2个业务较多的网点全年办理16547笔大额交易，经甄别、录入，确保没有洗钱行为发生。