工商银行鹰潭分行确定2018年度反洗钱工作目标及措施

          日前，工商银行鹰潭分行对2018年反洗钱工作进行了认真研究和部署，总体目标是：2018年全行反洗钱工作要贯彻“风险为本”的监管要求，坚持“集中做、专家做、系统做”的反洗钱工作发展战略，努力实现反洗钱“高效率、低风险、零处罚”的工作目标。

一、加强反洗钱工作组织领导。分行高度重视反洗钱工作，要求全行增强全局观念，把反洗钱工作作为增强内控管理、防范经营风险、提高信誉形象的一种有效手段来抓。根据人员变动等情况，适时调整反洗钱工作领导小组及工作职责，形成由分管行长总抓，内控合规部牵头组织，各专业部门、营业网点分工落实的反洗钱工作格局，确保反洗钱工作的长期性、连续性、严肃性和组织性。

　　二、加强涉敏业务合规管理。一是根据总行《涉敏业务管理办法》《反洗钱与反恐怖融资特别控制名单管理办法》等要求，加强对全球特别控制名单报警信息集中甄别的履职管理，对跨境汇款业务涉敏报警信息采取自动化的系统监控和差异化的交易限制措施，强化反洗钱和反恐怖融资合规风险防控。二是建立涉敏业务甄别退回或拒绝会商制度、涉敏业务协助研判会商制度。强化涉敏甄别岗位人员的履职管理，坚决杜绝涉敏退汇、退票、退单或资金冻结等风险事件发生。

　　三、持续抓好客户信息维护工作。根据总行在核心业务系统或个人客户信息系统（ECIS)中设置客户身份证件过期自动提醒功能，柜员应根据提示及时联系客户更新身份资料，对在规定期限内拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的客户，各级机构可中止为其办理业务或提供服务。确保年末全行对公客户信息完整率达到98%。全行个人客户信息完整率达到96%。在全面提升客户信息完整性的基础上，着力提高客户信息真实性。

　　四、开展洗钱风险评估及分类工作。一是将洗钱风险纳入新产品立项风险评估体系。省行业务部门在发起全新产品类项目的立项申请时要进行洗钱风险评估，及时将《中国工商银行产品洗钱风险评估表》上传到业务与产品项目管理系统中，确保评估内容有据可查，评估结果完整准确，并对高风险产品采取切实有效的防控措施。二是配合省行反洗中心做好客户洗钱风险分类评估工作。针对客户洗钱风险分类情况，及时完成尽职调查和增强型尽职调查，根据风险评估结果及时动态调整客户风险等级，提高客户风险分类的有效性，实现对洗钱风险和业务风险防控的有机结合。

　　五、加强洗钱风险的识别分析，及时报送重点可疑交易报告。一是根据总行设置和优化的反洗钱监测指标模型，中心将加强模型的监控。重点加强对恐怖融资、非法集资等触发模型指标的资金交易监测分析，坚持每半年组织开展洗钱类型统计分析，全面了解和掌握洗钱活动在我行不同地域、客户、业务等方面的分布情况。二是对新型洗钱类型和典型洗钱案例进行追踪和剖析，及时报送可疑交易专报，将重要可疑线索同时向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行报送，避免漏报或错报重大洗钱线索，以落地执行人民银行年内颁布的新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和总行更新完善的大额交易和可疑交易报告制度。三是认真及时回复内（外）部反洗钱协查和风险提示，督促相关机构和专业部门做好重点监控和洗钱风险防范。

　　六、加强反洗钱检查力度，强化对反洗钱关键部位和薄弱环节的风险管控。加强反洗钱检查，重点内容为客户信息维护、开户环节身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户风险等级分类、尽职调查、涉敏业务等，对反洗钱管理不到位、反洗钱制度执行不力的支行和网点进行定期监测和突击检查。各专业部门、各支行将反洗钱工作纳入常规检查范围，对反洗钱管理不到位、反洗钱制度执行不力、受到监管处罚的支行和网点进行定期监测和突击检查，分行各反洗钱专业小组要组织开展本专业反洗钱专项检查或在本专业业务检查中涵盖反洗钱工作内容。

　　七、加强反洗钱宣传培训，提高全行员工反洗钱意识。2018年，将开展一次全行性反洗钱宣传活动，向社会公众普及反洗钱和反恐怖融资知识，增强全行员工及社会公众的反洗钱意识,警惕洗钱陷阱。继续开展对管理人员和反洗钱岗位人员培训工作，分行将组织反洗钱岗位人员集中培训一次。各支行、网点要重点做好管理层、客户经理、前台柜员、网点负责人、新增反洗钱岗位人员及新入行员工的反洗钱培训。同时加强电子银行、银行卡、国际业务、个人金融业务、对公业务等专业的反洗钱业务培训，有效地提高培训的质量和效果，提升反洗钱岗位人员的履职水平。