工商银行鹰潭贵溪支行认真抓好反洗钱工作

     随着经济发展，基层行反洗钱工作压力较大，工商银行鹰潭贵溪支行历任领导、中层管理人员把反洗钱工作抓牢抓实，在同业中树立了好口碑，杜绝了洗钱业务的发生。

    一、从防范操作风险入手。该行按照人民银行及上级行部署，把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作主动性，员工严格履行反洗钱义务，打击洗钱活动，取得较好效果：连续十年反洗钱工作得到当地人民银行表彰、没有发生一起迟报、漏报、误报现象，工行与人行报表交互系统上报质量获同业第一。

    二、加强领导，完善反洗钱内控机制。该行做到全行一盘棋，员工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定；在现有的基础上继续完善各项内控制度，每网点设立了反洗钱专兼职人员，逐步建立一个完整的网络、为做好反洗钱工作奠定坚实的基础。遇特殊情况及时在微信群中交流彼此做法、沟通信息，甄别到位。

    三、注重宣传，提高对反洗钱工作的理解。为配合开展反洗钱工作，该行每年开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单、现场解答群众疑问等。在“反洗钱宣传月”制定了宣传月活动措施，准备发放的资料。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效，近年在沿河公园、擂台岭商贸区进行的宣传得到相关部门称赞。

    四、严格把关，执行相关反洗钱工作要求。该行在反洗钱工作中，对客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度十分重视：在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户、严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，该行营业部每天办理的业务平均在200笔以上，无论是柜台还是网上自助办理的业务，只要系统提示，就做到“有疑必查、查必彻底”，工作中做到不留死角，确保了防范走在前头。

    五、强调反洗钱工作的重要性。该行员工统一思想，深知洗钱毒瘤的危害，从而严格按照规定执行反洗钱的各项规定，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。一是在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。二是严格监管和控制公款私存现象，确保结算帐户能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。三是对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。