工行泰安分行组织开展现场集中检查

          按照2018年检查计划安排，工行泰安分行由内控合规部牵头组织，在辖属支行积极配合和相关业务部门的共同努力下，近日顺利完成年内第一次现场集中检查。

    本次现场集中检查以2018年1月1日至检查期间的业务为主，检查发现问题确有必要的严格向前追溯，检查范围涉及8个一级支行及其营业网点。检查目的围绕行内风险成因分类，一是流程因素，检查项目分别包括机构金融专业的代理对公保险和养老金中收业务、结算与现金专业的结算账户尽职调查和票据池，重点检查客户信息、服务协议、系统应用与操作过程等一系列管理活动；二是人员因素，检查项目分别包括个人金融、私人银行专业的个人客户经理和财富顾问的资质与履职管理；三是系统因素，检查项目主要包括信息科技专业的网点建设、运行、应急等管理内容；四是外部事件因素，检查项目分别包括银行卡专业的信用卡挂失类与发卡类、电子银行专业网银注册（包括变更）业务实行“双人发放”和“亲见亲签”的外部欺诈风险防控管理。

    该行通过开展现场集中检查，在全面落实各级管理人员岗位履职责任的同时，进一步提高了自身经营管理过程中内控制度的健全性、业务操作的规范性、风险管理的有效性。