邮储银行南昌市分行高新区支行开展反洗钱培训

为了有效加强网点员工反洗钱的能力，有效防范的打击非法洗钱活动，2018年6月25日，中国邮政储蓄银行高新区支行支行长周行长组织全体员工进行了反洗钱培训。 周行长指出，要加强对客户的身份识别。比如说，在建立或者维持业务关系时，要采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益人信息；要根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。 周行长还强调，要加强特定业务关系中客户的身份识别措施。如，对于寿险和具有投资功能的财产险业务，应充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受人开展强化身份识别措施。如果采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超网点风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易；已建立业务关系的，应中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。 通过此次培训，网点员工受益匪浅，明确了身为银行员工做好反洗钱的重要性，并纷纷表示，在以后办业务的过程中，会不断提升自身警惕性，严格核查客户的有效身份证件及联网核查，落实客户身份识别制度，做到一切业务合规合法，不错漏一个不法分子。