工商银行鹰潭分行加强防控信用卡套现

      随着信用卡发卡量和消费额大幅度增长，一方面方便国人日常非现金结算的同时，另一方面各类利用信用卡违法套现案件也呈上升趋势。由于信用卡的申领手续简单、门槛低，特别是信用卡授信额度越来越大，信用卡套现的成本很低，为信用卡套现违法行为的滋生和蔓延提供了有利条件。工商银行鹰潭分行为加强防控信用卡套现行为，采取了一系列防控措施。
　　一、大力开展宣教活动。广泛开展宣传教育活动，使社会各界了解信用卡，并正确使用信用卡，避免因使用不当而带来损失。
　　二、控制信用卡发卡风险。通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体，从严授信。
　　三、加强持卡人用卡情况监控。对持卡人的用卡情况进行全方位监控，发现可疑交易及时核查，对已确认的套现行为采取止付、降低信用额度等以控制风险，并及时通报有关部门联合处理。
　　四、严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门进一步核实。
　  五、强化对特约商户和第三方支付服务商的监管。对特约商户持续监测和定期检查，防控信用卡大额套现、欺诈等案件的发生。