建行东营分行营业部营业室三项举措加强反洗钱案件防控

    针对近期电信诈骗、异常汇款、智慧柜员机冒名开户签约及异常开立单位结算账户等各类风险事件频发的情况，营业部营业室利用每周例会时间，结合上级行下发的风险提示以及转发的人行风险提示，加强风险案例学习、进行风险提示分析，不断提升全员的风险防范意识。
    一是加强风险案例学习。针对近期内控合规管理部反洗钱中心转发的人行风险提示内容，对近期异常汇款业务增多、多家金融机构堵截冒名开户事件、客户不明用途异常开户、异地客户异常开立不明用途单位账户案例等进行学习，分析案例特征，从风险提示内容多角度分析风险发生的可能性，并开展日常发生相似业务自查，防范风险发生。
    二是进行风险提示分析。根据上级行下发的防范冒名开卡的风险提示，分析冒名开户发生期间、分布情况及涉及授权人员等基本情况，组织智慧柜员机管理员、大堂经理及前台柜员对冒名开户问题进行风险分析，对冒名开户惯犯所持身份证件号码、所属地区及异地年轻客户开户者加大身份审核，提高审核力度，提高网点风险防范意识。
    三是提升全员反洗钱意识。通过案例学习及风险提示分析，让全体员工意识到当前反洗钱风险事件的多发性，并将反洗钱风险贯彻到日常工作中去，做到警钟长鸣，做好风险防范的第一线。