工行诸暨大唐支行成功阻止客户向电信诈骗账户汇款

    工行诸暨大唐支行识破一起冒充银保监会进行贷款资金诈骗的事件，为客户挽回资金近2万元。
    2020年5月30日中午，一名行色匆匆的年轻男子来到工行诸暨大唐支行，该客户表示急需向某个人的账户汇款近2万元并要求仅需要开通手机银行，拒绝在自助终端上汇款。在工作人员询问该客户的过程中，对方名为客服咨询的QQ号一直向客户发送消息并拨打电话，而客户并未理会这些电话信息，只是神色焦虑并催促工作人员帮助自己办理业务。客户的异常举动引起了工作人员的警觉，为防止该客户中了电信诈骗的套路，在稳住客户情绪的前提下，主动询问客户资金去向并再三提醒客户不要向陌生人汇款。
    据了解，该客户曾在网上申请贷款，贷款资金遭遇冻结，需要向对方转账用以解冻贷款资金，于是来银行开通手机银行业务。经过一番劝说，客户仍坚持转账，工作人员建议客户与对方电话沟通并开启扬声器。在客户与对方通话过程中，对方坚称是北京银保监会的工作人员，要求客户使用ATM现金汇款或开通手机银行转账到其个人账户，并且限定时间内完成转账。
   了解此情况后，工作人员更加确信这是一起电信诈骗事件，为了及时劝住客户，告知其网络小额贷款无需保证金，也不需要把钱转入个人账户来解冻资金。客户终于反应过来，觉得自己应该是遭遇了电信诈骗，并表示自己之前通过快捷支付的方式向对方转账3000元，是因为转账额度受限制才来银行开通手机银行业务的，工作人员帮助客户与对方继续保持联系稳住对方。后进行报警处理，现警方已受理。
    近年来，电信诈骗案件时有发生，诈骗手段花样百出。对日常生活中的各类诈骗事件，切实提高防范意识，坚守“不轻信、不透露、不转账”三条底线，遇到不熟知的电话、信息要冷静思量考虑，一旦发生可以情况要及时向公安机关求助，确保个人财产安全，免遭侵害。同时，为增强社会防范电信诈骗意识，引导客户及公众警惕诈骗陷阱，工行诸暨大唐支行积极开展防范电信诈骗宣传教育活动、定期举办金融知识防诈骗讲座等活动，切实提升员工的防范意识和欺诈识别能力，提高客户自我保护意识和辨假识骗技能，筑好防范电信诈骗交易的第一道防线。