临商银行新华支行多措并举夯实反洗钱工作基础

   面对“强监管、重处罚”的反洗钱工作形势和洗钱手段的不断翻新，在洗钱风险不断上升的态势下，临商银行新华支行采取多项措施强化全行反洗钱工作，促进业务合规发展。

    一、细化客户身份识别，明确开户流程。首先，细化异地客户开户身份信息识别“三个地址、一个应急联系人、辅助证明”新规范；企业银行账户开立采用“一看二听三查四问”识别法。其次，加强客户身份持续识别工作内容，登记《非自然人客户身份持续识别工作表》，每季度采取循环持续识别，查询企业状态，并将查询结果保存到账户档案中备查。通过强化持续识别和尽职调查工作内容，监控账户异常行为，严防洗钱行为发生。

    二、加强反洗钱培训，提高基层人员素质。为提升全行反洗钱工作人员业务水平，我行4月份开展了反洗钱网络教育培训、5月份邀请反洗钱专家召开现场培训会。从客户群体和重点业务着手，结合反洗钱相关规定，多维度、多视角对客户身份识别、非自然人账户受益人穿透、大额交易及可疑交易分析报告等业务关键点进行了讲解，提高了基层反洗钱操作人员的水平。

    三、强化监督检查，现场检查出现的问题，能现场整改的立即整改，现场不能整改的限期整改。

    四、开展客户信息治理，分阶段完善客户信息。全面梳理现有客户信息的真实性、有效性、完整性。通过梳理筛查，分阶段、分批次发送短信告知客户来柜面维护个人信息。同时要求柜员办理日常业务时，实时查询客户信息完整性，发现客户身份信息存在缺失的，先对客户身份信息进行识别和补充，再办理业务。客户信息治理两个月以来，取得了良好的治理效果