工商银行萍乡城北支行“四加强”严格单位银行账户管理

根据总行《关于严格单位银行结算账户管理的通知》文件的要求，工商银行萍乡城北支行高度重视，严格落实“九个严格”，并制定四项措施强化单位银行结算账户管理，提高账户管理质量。
加强落实账户管理主体责任。该支行提高认识，落实账户管理主体责任，严格按照“两个不减，两个加强”的总体原则，按照“谁的客户谁负责”原则，全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对单位账户实施全生命周期管理，切实有效完善账户质量及风险防范措施，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。
加强账户尽职调查实行岗位分离。该支行强化尽职调查，开立账户前客户经理双人上门尽职调查，真实掌握单位客户的经营背景和经营场所等信息，账户开立后定期进行回访，如有异常及时开展加强型尽职调查。全面实行账户开立期间“初次识别”，账户存续期间“持续识别”，特定情形“重新识别”，踏实做好账户识别工作。同时严格遵循事权划分、岗位制衡原则，避免出现一人兼多岗、借用盗用他人身份受理开户业务。
加强开立单位账户的风险管理。该支行针对近期多地发生的疑似不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，涉嫌买卖银行账户后用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，强化单位账户风险管理，从源头防范恶意注册单位账户，加强开户审核，合理核定企业网银限额，并按照“一事一报”的原则，对异常开户情形及时上报，阻断风险源。
加强考核问责，严肃员工行为管理。该支行做好员工的培训和管理，充分理解银行账户管理主体责任内涵，做好警示教育，提升风险意识，严格异常行为排查。同时加强考核问责，对失职渎职人员严格问责，避免出现“重形式合规、轻实质风险”的问题，确保账户管理责任落到实处。