工行江西赣州分行严控风险强化内控案防工作

      进入下半年以来，在持续推进业务经营发展的同时，工商银行江西赣州分行着力加强合规经营的管理，深植合规文化，筑牢合规意识，切实做到合规经营，确保经营合规稳健安全运行。

  强化合规文化理念。要求管理人员始终牢记从严治行、从严管理是对员工的最大爱护，坚持从严执纪、从严问责，严格落实总行“十大禁令”，切实规范全员的经营行为，让总行“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”合规文化核心理念，在全行员工中做到入脑、入心、入行。

  开展风险排查。着重加强对柜面业务（验印、空白重要凭证、银企对账、U盾管理、远程授权等环节失控风险）、存款和理财业务（理财产品违规销售、存款欺诈风险）、信贷管理（违规放贷、存单质押融资违规操作、违规票据贴现、不良资产处置过程中违规风险）等领域的进行风险排查和问题整治。同时，加强对账户开立、重要介质管理等高风险环节，对柜员、客户经理、基层机构负责人、转岗管理人员等高风险岗位的监督管理，严格重点业务领域风险管理与防范。

  加强运营管控。突出基层网点风险管理，持续强化网点运营风险分级差异化管理，建立分级管理、分类控制、分层负责的网点风险管理机制，综合施策，持续治理D、E类网点，提升网点风险管理水平。

  抓好员工管理。进一步深化员工异常行为排查工作，结合系统监测、调研摸排、日常走访、问卷回访等手段， 继续做好员工违规参与经商办企业、非法集资与民间融资借贷、违规担保等异常行为的排查，及时发现和化解案件风险，杜绝案件和风险事件发生。

  防范外部风险。强化现金、金库、ATM业务管理，加强外部欺诈和电信诈骗风险防范工作，进一步做好信访维稳工作，及时化解矛盾纠纷。