工行沧州南环支行加强反洗钱工作制度建设，提高反洗钱工作水平

工行沧州南环支行全面落实中国人民银行反洗钱有关规定和总行反洗钱工作领导小组的要求，积极加强对反洗钱工作的领导和管理，严格反洗钱工作指责。细化反洗钱操作程序，进一步提高了支行反洗钱的工作水平。

    一、提高认识，高度重视反洗钱工作。

    反洗钱工作关系到国家的经济、金融安全，是维护国家经济秩序、打击经济犯罪和进一步深化反腐败工作的重要内容。支行从这一战略高度认识反洗钱工作重要性和必要性，树立了反洗钱是长期的、经常性的工作思想。不断加强反洗钱工作的组织领导、制度建设和教育培训，使反洗钱工作落到实处。

    二、明确反洗钱工作职责，认真落实反洗钱工作。

    支行按照上级行及反洗钱工作的有关规定，制定了反洗钱人员的岗位职责。及时向上级行和当地人民银行上报相关信息；建立了规范的信息反馈途径；制定了反洗钱培训、指导、监督及检查制度，对大额支付交易和可疑支付交易进行了监控和报告。

     三、落实各项规章制度，强化内控防范

   对客户申请开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户的真实性、完整性和合法性进行严格审查。对交易的金额、频率、流向、用途、性质等进行了分析甄别、对嫌疑数据进行及时报告，最大程度上预防洗钱行为的发生。

    四、加强对反洗钱工作的教育培训和宣传力度。

    支行在反洗钱工作中，制定了反洗钱培训计划，每季对反洗人员进行培训考试，使反洗钱人员知道“一个规定、两个办法、三个原则、四项制度”进一步了解反洗钱的有关规定。根据人民银行反洗钱规定和办法要求，做好反洗钱工作。

    五、进行定期或不定期的自查工作，按照“边检查、边整改”的原则对自查中发现的问题，在查明原因的基础上，要求及时加以纠正。