工行都匀开发区支行加强开户风险管理

基层网点作为防线防范的第一道关口，加强账户实名制管理工作尤为重要，工行都匀开发区支行认真履职，保持高度警惕，加强风险主动识别和防控能力。 加强制度执行。该行利用身份鉴别仪、人脸识别等技术手段有效提高识别能力，对开户过程中出现疑问的，采取多形式的审核手段，尤其是对有组织的集体办卡客户，逐一询问身份信息及开户用途，通过观察判断办卡人员意愿，采取留存复印证件材料，现场双人询问等措施进行核实。 加强系统运用。针对出租出借账户、倒卖银行卡等高风险行为，该行加强对异常交易的跟踪监测，及时联系客户了解资金流动情况，掌握客户资金异动特征，通过深入了解对交易对手、交易金额、交易次数等进行综合判断，及时采取降低额度、账户锁定等有效手段遏制账户异动，提高风险管理。 加强业务学习。该行对辖内智能终端审核人员、现场审核人员等关键岗位人员进行专项培训，学习上级行下发的风险事件、典型案例中不法分子的风险特征、识别技巧、防范措施，提高员工风险防范意识和防范能力。同时，加强内部管理，提高用卡警惕性，提示员工妥善保管个人银行卡及密码，告知出租出借个人账户行为的危害性。