工行抚州南城支行开展 “八大领域+2”案件风险专项检查

      根据上级行《关于开展“八大领域+2”案件风险专项检查的通知》，工行抚州南城支行对照检查要求，细化指标要点，落实相关员工，开展工作自查排查工作，以此遏制违规经营和违法犯罪行为。

    一、加强组织领导，明确责任落实。该行成立“八大领域+2”案件风险专项检查领导小组，由主要负责人为组长，各部门相关人员为成员。严格按照检查方案要求开展自查工作。规定自查人员要认真学习检查提纲，熟悉检查内容，有步骤、有重点地组织开展自查活动，并按时上报自查报告。

    二、严格落实，全面排查。为切实摸清案件风险情况，防范和化解案件风险，该行主要规定本次检查的主要内容：一是个人客户经理管理自查、个人反洗钱自查(含个人客户信息安全)、个人理财业务（含本外币理财、代理基金、代理保险等）销售行为管理自查、批量发卡及代发工资业务等自查；二是“八大领域+2”案件风险个金专业相关自查内容。

    三、明确自查方法。一是检查个金业务制度的贯彻执行情况。二是调阅相关电子、书面资料、报表、登记册（薄）、PBMS系统、监控录像、网点负责人工作手册、培训、会议记录等。三是与客户、网点负责人、客户经理、柜员进行背对背谈话或设计问卷等形式开展相关操作风险制度执行情况调查。特别是自查客户经理在岗执业情况是否与台账记载岗位一致、是否有“客户经理禁止行为”中的行为等。

    四、积极整改，如实反映。该行将针对自查发现的主要问题和风险隐患，认真分析原因，制定有效整改措施，并逐个进行整改，对现场能整改的立即改正，对不能现场整改的要限期整改，对可能造成风险和可能形成案件的违规操作要立即向市行报告。

五、认真总结，撰写报告。该行规定在完成自查后将认真总结经验教训，撰写的自查报告，对在自查中发现的问题，要在自查报告中明确列示，对问题突出的案例要进行说明，对情节严重的提出处罚建议。