工行江西赣州分行统筹兼顾抓好内控案防工作

    近日，工商银行江西赣州分行召开案防分析会议暨内控管委会会议，结合相关部门、支行对二季度存在的风险点分析情况，尤其是银监部门对所查内容的风险点，统筹兼顾抓好下一步内控案防工作。

  强化主体责任，夯实案防基础。为进一步强化案防主体责任，对银监局现场检查问题，重申四点要求：一是各部门、中心、各支行主要负责人要亲自抓内控工作；二是明确监管部门和上级机构部署的各类案防主题活动，主要负责人要亲自布置，上报材料要亲自审核把关，并报市分行内控部备案；三是发现的各类问题要整改问责，主要负责人是第一责任人，要亲自抓整改落实；四是因整改不到位，导致上级行或监管再次发现同质同类问题的，将对主要负责人从严从重问责及处罚。

  严格整改问责，巩固治理成果。当前主要工作是做好现场查检发现问题的整改工作，要求市分行各部室中心为本专业条线整改问责牵头部门，各支行要密切配合各专业条线，扎实落实整改问责工作。一是能整改的问题，要抓紧整改。按照银监部门的整改要求，落实到位，要有明确的整改措施、责任人员和整改时限，做到责任到人、跟踪到位，处罚到人，确保整改效果。对现场检查整改问责落实情况各部门在三季度案防会上逐户进行汇报；二是要举一反三，针对问题进一步做好自查工作，各专业、支行进一步自查，避免同类问题再次发生。三是要整章建制。要建立和完善各项制度、办法和流程，依法合规开展业务。对银监提出的三个罚点的严重问题，一是全行要加大基础类中收业务的发展，减少融资类中收，围绕存款、中间业务等方面做好基础类增收工作；二是融资类中收要遵守收费四有的规定，既有依据，有协议，有服务，有记录。服务记录不能以打勾为准，要企业主签名。公司类中间业务收入主要收取贷款承诺费，投融资收费要规避以贷收费问题，要提供真正的服务。三是加强不良贷款的管理，规范不良贷款处置，杜绝以贷引存，以贷收费现象的发生，对有章不循的要从严处罚。

  强化贷前调查，切实防控外部风险渗透。采取更加有效措施，强化管理，防止外部风险向我行渗透，确保我行资产安全。一是要全行进行通报，将问责处理情况通报全行，形成有效震慑；二是全面组织排查，对全行分期付款业务风险状况进行全面排查，并在三季度案防会上就风险排查情况进行专题汇报；三是要把好“三关”防控风险：把好客户准入关，选择九大系统的高端优质客户，对参与民间融资、赌博等不良品行的客户一律不得准入 ，对不良商户坚决终止合作；把好尽职调查关，客户经理要判断是否真装修、是否要一次性付款、严把还款第一来源是否真实可靠，不定期上门核查，落实专项分期付款业务“双人上门调查制”规定，对客户所提供资料的真实性负责；把好资格审查关，对不具备相应业务资格的客户经理一律停止其办理业务。要严格责任认定，对不严格履职的，该处理的一定要处理。

  统筹兼顾，狠抓“三个”主题活动。一是开展好总行2018年内控合规“固本强化年”主题活动。该活动是以“回归本源，夯实根基”为遵循，紧扣“讲”“训”“做”“评”“罚”5个板块，坚持将合规文化理念渗透到经营管理活动全过程，内控合规部按活动要求组织并落实好；二是开展好总行“八大领域”风险治理和案件防范专项活动。总行把信贷（含信用卡、票据）、资产处置、投行、资管、委外等第三方合作、金融市场、同业、集中采购“八大领域”作为今年风险治理、案件防范的主战场，各专业条线逐项对照治理要求抓好落实；三是持续抓好省行“履职责任年”专项活动。目前我行已完成了部署动员、深入推进、自查自纠前三个阶段工作任务，三季度是抽查阶段，市分行将采取“突然性”检查方式，对关健岗位人员履职情况进行再监督、再检查，并对履职不到位的关健岗位人员按《员工违规行为处理规定》进行严肃问责。