工商银行鹰潭分行加强反洗钱管理 提升网点反洗钱工作实效

      今年以来，工商银行鹰潭分行牢固树立以风险为本、以客户为中心、以操作流程控制为手段的反洗钱工作基本思路，对目前的反洗钱工作特点进行深入分析研究，通过优化工作流程、加强业务宣传、强化信息维护、完善工作机制、加大检查力度等措施不断提升反洗钱工作水平，有效地保障了全辖各项业务的稳健发展。
      一、加大宣传力度，形成工作合力。该行加强与外部监管部门、司法部门合作，依托营业网点开展形式多样的反洗钱宣传，如：悬挂宣传横幅、张贴标语、印发反洗钱宣传折页、设置专门展台等。同时，遵循合法审慎原则、保密原则，与当地人民银行、司法机关、行政执法机关开展全面合作，形成反洗钱工作坚强合力和强劲态势。
      二、强化日常培训，防范洗钱风险。该行经常利用晨会组织员工学习反洗钱业务知识及操作规程，如：大额、可疑支付的识别标准，客户身份识别方法，网络洗钱识别的规定等，提高员工对反洗钱工作的认识和操作能力。还逐步在全辖培育反洗钱骨干队伍，组建反洗钱专家团队，不断强化反洗钱基础管理工作。
       三、严格操作流程，把住洗钱关口。该行要求柜员在开立账户时严格审核相关有效证件和资料，认真履行对客户身份的识别，尽可能将客户资料填写完整，如联系电话、联系地址、职业等，按规定登记基本信息，并复印留存相关证明和资料；在办理大额收付业务时，详细审核相关证件，登记和保存相关信息；客户经理做好新开单位账户尽职调查工作，确保客户信息内容翔实；警惕网络洗钱动向，做好开通网银等电子产品账户交易监控，特别加强对电子渠道发生大额转账、“公对私”转账业务的监控，并按规定要求客户提供相关证明文件。
       四、加强系统管理，健全内控机制。该行制定了反洗钱岗位实施细则，并实现了岗位AB角管理，积极利用系统工具进行客户分析，对系统提取的数据严格按照制度要求操作，确保系统数据每日及时处理。同时，还积极完善专业反洗钱常态化工作机制，制定并明确了反洗钱专业小组工作职责，细化各专业反洗钱小组工作内容，通过定期不定期召开反洗钱领导小组工作会议及专业小组联系会议，梳理专业反洗钱风险点，通报、沟通、协调反洗钱工作。同时，通过建立常态化的专业反洗钱工作机制，在全辖逐步形成了反洗钱工作通力合作、齐抓共管的工作局面。
       五、强化专项检查，提升全辖员工的反洗钱意识。该行持续开展反洗钱工作专项检查评估工作，以非现场检查方式，对客户身份识别、客户风险分类及可疑交易报告等工作情况开展有针对性的反洗钱专项检查。同时，积极开展反洗钱评估工作，对存在的问题及时进行自查自纠，切实增强全辖履行反洗钱义务的自觉性。