工商银行鹰潭分行多举措落实2019年运行管理专业操作风险管理

      为进一步强化工商银行运行管理专业风险管理工作要求，确保运行管理各项制度落实到位，有效规避道德风险，严控操作风险，提高工作效率，促运行管理各项业务安全稳健运行，工商银行鹰潭分行多举措落实2019年运行管理专业操作风险管理。
　　一、落实各项案防监管要求，做到制度执行到位。认真贯彻落实银监部门和总、省行案防工作要求，继续落实好银监部门有关加强内控管理有效防范柜面业务操作风险，细化工作目标和保障措施，认真落实各项规章制度。
　　二、强化警示教育，加强员工思想动态及行为监测。大力开展员工案防培训教育,通过典型案例的宣传与教育。通过培训提高规章的学习与理解，提高员工守纪意识、合规意识、风险防范意识和职业操守水准。同时，加强员工思想动态及行为监测，时刻提醒督导员工合规守纪，切实增加内控案防和拒腐防变水平。
　　三、加强运行督导检查，落实业务制度规定，规范业务行为。制定2017年度检查计划，做到现场与非现场检查相结合，对全年的运行督导检查内容和项目进行总体安排。根据年度检查计划，每个季度依托总行业务运营风险管理系统选取检查内容，自动生成检查项目，同时结合本行实际情况确定1-2个专题检查项目，制定季度运行督导检查方案，开展运行督导检查工作。全年加大检查会计核算专用印章、重要物品及机具、空白重要凭证、有价单证、权限卡及柜员指纹认证管理、结算账户及预留签章管理、自助设备管理、事权划分、人员管理、内部、表外账户管理、账务核对、账务核算、反洗钱和特殊业务事项等内容，同时结合省行专项检查内容，开展关键业务环节和重要事项、自助设备操作与管理、网点管理人员履职等专项检查。
　　四、加强运行风险事件的监测，发现隐患及时排查。指定专人加强日常的运行风险事件的监测，对监测到的风险事件，通过调看相关业务的影像资料，进行风险分析并督促网点落实后续的整改工作，有效化解风险隐患。对发现的一些新问题或网点普遍存在的问题，及时下发运行风险提示，对相关业务的操作与管理予以规范，杜绝风险隐患。
　　五、抓业务运行质量，减少业务操作失误，防范风险。业务运营中心，对业务退回率较高的网点和柜员员进行通报，并通过电话、微信等方式，对柜员办理的退回业务进行逐笔分析，指导柜员规范办理，减少工作失误。对退回率较高且一段时期内没有好转迹象的柜员，要求柜员在指定的时间到分行，由运管部指派人员一对一地进行培训，通过非现场指导和现场一对一培训，进一步规范柜员的业务行为，减少操作失误，提高业务质量，有效防范业务操作风险。
　　六、加强网点风险分级管理，对重点领域风险进行监控。要加强对屡查屡犯等业务风险监控，加大重点业务的检查力度。要运用各种非现场检查手段，采取定点抽查和突击检查等现场检查方式，切实加强对支行负责人、现场管理人员、柜员等高风险岗位人员的监控与检查。按照网点业务运营风险分级管理要求，提高高风险网点的风险监控和检查频度和深度，实现运营风险较高D、E级网点转化。