邮储银行新干支行多措并举做好反洗钱工作

反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是信誉支付稳定的保证，一直以来邮储银行新干支行按规定开展反洗钱日常工作，主要从以下几方面着手：  

　　1、加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，邮储银行新干支行认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，及时补充完善原有记录。鉴别验证身份证的真伪，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并进行公民联网核查系统进核查。  

　　2、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。首先，在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查单位相关证件及经办人证件的真实性、完整性并详细询问了解客户相关情况。其次，对现有账户进行全面清理，对不符合要求的客户（如营业执照注销），通知其尽快办理销户手续。另外，严格监管和控制公转私存现象以确保账户合规运用。  

　　3、积极落实内外部反洗钱工作的排查、尽调和登记备案工作，尤其对于公检法外部核查，不仅仅在前台工作中积极配合工作人员，同样在网络查控中也定期整理归档记录，对于增强型尽职调查做到有效核查，及时调整风险等级，每月逐笔核对，并做好资料整理。 

　　4、加强反洗钱工作的民众宣传。邮储银行新干支行通过多种方式加大反洗钱的宣传力度，使人民群众了解洗钱犯罪所造成的危害。比如发放宣传折页，各网点统一发放人总行制作的反洗钱法规宣传页，方便客户了解反洗钱知识。组织宣传小组上街宣传，各网点可在街道设立咨询台、摆放宣传海报等性质开展宣传活动。民众对洗钱这一犯罪行为认识不清，常常成为犯罪分子利用的对象。有些客户为了谋取一些小利益，在各家银行开立多张借记卡，并在办理U盾后转卖给不法分子，助长了洗钱组织嚣张的气焰。邮储银行新干支行在智能机办理网银开户时也会及时提醒客户，加大反洗钱的宣传力度，使人民群众了解洗钱犯罪所造成的危害。（郑中韬）