工行江西赣州分行有效遏制私售理财产品违规行为维护银行信誉

       为有效遏制私售理财产品的违规行为，杜绝“飞单”业务风险事件的发生，工商银行江西赣州分行采用有效措施严防员工私售理财行为，切实维护客户、员工和银行合法权益，         
       组织学习教育。该行以专题学习、网点晨会等学习方式，组织员工学习理财产品销售的相关监管政策、总省行的合规销售制度，引导员工合规理念，规范员工销售行为，让每一位员工知晓制度要求、明确行为边界、清楚违规后果。同时，开展反面典型案例教育，坚守行为底线。学习活动结束后，组织基层网点负责人、客户经理、柜员等销售业务人员参加达标考试，以检验学习效果。 
       开展行为排查。该行辖内各行高度重视、认真组织检查人员，以理财产品销售的相关监管政策、总省行的合规销售制度为检查依据，重点对总行明令严禁的4类禁止行为进行全面专项排查，对检查发现的问题立即进行彻底整改。对确属私售和组织私售的责任人，以及私售问题隐瞒不报的责任人及管理人员，一经查实，依规进行严处，绝不姑息。 
       签署承诺书。该行组织全辖开展签署拒绝私售承诺书工作，承诺不参与或组织代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类理财公司、保险公司、基金公司、投资公司等第三方机构发行的理财产品等条款，严格按总行规定及相关授权开展各类理财产品销售，远离私售理财产品行为，并对他人参与、组织私售的行为做到自觉监督、主动举报。签署承诺书的人员包括：全辖营业网点员工（含客户经理和柜员）、营业网点负责人及支行负责人等。 
       印制警示卡。该行为有效保护银行利益和员工职业安全，统一制作、印制风险警示卡，明确警示4类禁止行为，严禁员工违规销售或推介未经总行或有权机构授权和准入的第三方机构理财产品。同时将风险警示卡发放至全辖网点、员工，放置在员工个人办公显著位置，让员工时刻牢记行为红线，保持警钟长呜。 
       建立回访机制。该行开通违规私售内部举报渠道，设立违规私售内部举报电话，并将举报电话告知辖内员工，同时在行内广泛宣传，确保全辖员工知悉。健全定期客户回访机制，加强日常数据监测分析与现场监控，及时发现违规私售线索。将客户回访作为一项常规工作，对辖区网点重要客户开展售后服务回访。