工行江西赣州分行加快推进内控案防建设确保安全稳健

        进入下半年以来，工商银行江西赣州分行加快推进内控案防建设，加大市场乱象治理工作，落实好内控合规“压实责任年”主题活动，认真开展案件风险排查，强化风险防控，防范风险事件发生，确保安全稳健发展。 
       纵深推进市场乱象治理工作。一是组织各支行、各相关部（室）针对相关领域的主要风险表现形式，进行充分的风险评估，对风险环节进行梳理，对关键控制是否具有实效进行确认，确保治理措施有的放矢、切中要害，起到遏制案件及重大风险事件发生的作用。二是对发生案件、重大风险事件的，按照“谁治理、谁负责”的原则，对支行、业务主管部门进行双线问责。三是进一步督促各支行、各部（室）掌握治理进度，梳理审议问题，总结经验成果，每季及时提交治理报告。 
      落实好内控合规“压实责任年”主题活动。督促各专业部门和支行结合本专业特点和本行特色，扎扎实实地开展丰富多采、形式多样的内控合规“压实责任年”主题各项活动。一是对全辖开展合规文化巡讲活动，让每位员工深刻理解和掌握工商银行合规文化核心理念，将合规二字“内化于心、外化于行”。二是开设“合规文化大讲堂”。市分行主要负责人依据总行标准课件，结合本行实际讲授合规文化课，让合规文化核心理念深入全行人心。三是开展“熟知禁令、承诺执行”大讨论活动，采取座谈、演讲、辩论、征文、案例沙龙、书画展等多种形式组织开展大讨论，在全辖全力营造“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。 
       开展案件风险排查。根据监管要求和总省行案件防范和操作风险管理工作要点确定的排查重点，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，结合风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查，提高排查工作精准度和有效性，对查出的问题要及时跟踪，分析解剖原因，落实整改责任制，严肃处理责任人，采取有效措施消除风险隐患。确保横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角，摸清案件和风险底数，坚决堵塞案件风险隐患。 
      夯实内控基础提升评价等级。一是做好日常风险管控工作，严格监测分析业务风险点和自查自纠工作，及时掌握每项业务运行管理和风险控制情况，针对存在的问题，及时研究和制定整改措施，保证各项业务的合规性。对整改不落实、屡查屡犯、前改后犯的，将严明纪律加倍处罚。二是高度重视内控评价常态化评价工作，各支行、各专业明确评价人员紧盯指标，加强对非现场评价指标的日常监测，针对指标情况及时采取相应措施，有效提高非现场评价指标得分。同时严密防范各类案件事故的发生，杜绝监管处罚以及重大操作风险事件。 
       规范操作管理强化风险防控。一是按照总行操作风险监测指标和损失事件统计制度，对全行各类业务操作风险指标和损失事件进行实时监测、统计、分析。同时，认真组织组织开展操作风险控制与自我评估工作。二是多维度强化关键风险点、重要环节、重要岗位、员工行为管理。做到内控专管员、合规经理、现场管理员责任“三员”职责落实到位，确保操作风险事前能发现、事中能控制、事后能问责、管控无“盲点”。 
         加强反洗钱管理防范风险事件发生。一是深入推进客户信息维护工作，提高信息完整率，积极采取有效办法，持续强化客户身份信息维护工作，定期通报各支行法人客户、个人客户信息完整率考核排名，确保全行对公客户信息完整率达到高标准。二是加强反洗钱检查力度，强化对反洗钱关键部位和薄弱环节的风险管控，将反洗钱工作纳入常规检查范围，对反洗钱管理不到位、反洗钱制度执行不力、受到监管处罚的支行和网点进行定期监测和突击检查。