工行江西赣州分行夯实基础健全机制抓好内控案防工作

           2019年上半年以来，工商银行江西赣州分行内控案防工作坚持“从严治行”方针，落实各项监管要求，围绕落实主体责任、抓实重点治理、压实责任追究、夯实工作基础、做实文化品牌、坚持党建引领，持续推进反洗钱工程建设，完善综合整治，健全一、二道防线管理机制，确保实现了“三无”案件及重大风险事件工作目标。 
        严密关注外部监管。当前金融监管呈现出“严、强、深、精”的特点。监管标准越来越严，检查内容更加精细，处罚力度不断加重，“穿透式”监管成为常态化。该行高度重视和密切关注外部监管，切实加强有效协调。一是掌握监管检查工作动态。每月组织上报外部监管检查工作动态上半年共6期；二是各支行和机关各业务部门对监管部门现场检查发现的问题，密切沟通，做好解释工作，切实做好监管检查发现问题跟踪台账的整改工作；三是建立每月至少走访一次监管日常沟通协调机制。各支行和机关各业务部门“一把手”定期拜访监管部门。市分行分管行领导和内控合规部负责人上半年走访9次，机关其他业务部门和各支行每季度走访一次，争取监管部门的理解和支持，努力实现监管好于预期。上半年没有发生监管处罚。 
         夯实反洗钱工作基础。一是加强法人客户受益所有人的信息补录工作。订计划，抓进度，通过办公网、电话、微信、现场指导，加大了法人客户受益所有人信息补录工作的督导力度，截至到6月30日止，全区法人客户受益所有人信息完整率为92.81%，比去年末60.48%提高了32.33个百分点,超额完成了总、省行上半年要求法人客户受益所有人信息完整率达90%的工作目标。二是开展2018年度反洗钱分类评级工作。按照人行的监管要求，精心疏理资料，按制度规章，实务操作二大类，装订成册，囊括了反洗钱的各类规章制度、会议纪要、宣传、培训、检查资料，反洗钱监控系统、分类系统、综合管理系统的内部协查回复、风险提示、客户风险分类操作流程和回复截图以及信用卡、国际业务、电子银行等高风险业务的实务操作初次识别、重新识别、持续识别的截图，大额可疑账户的锁定、冻结、限制网银截图。经人行评定，该行2018年度反洗钱分类评级为ＢＢＢ等级。三是强化反洗钱管理的日常工作。先后召开了２次反洗钱领导小组会议，研究布置反洗钱工作。拟定了反洗钱自查方案，组织35个支行开展了反洗钱自查，对各行进行了工作指导，对人行政策和管理规定的综合评价存在的问题，逐个进行了整改。 
         持续抓好信息安全管理。一是明文涉卡管理。上半年做到每月通报上月数据，清理整顿涉卡，对明文涉卡责任人进行违规积分处罚。并拟定2019年市分行明文涉卡文档清理整顿工作通知，并督促各部门、支行遵照执行。二是核查信息安全风险。五月份组织开展“大额数据拷贝和还原信息安全风险情况核查”工作，认真落实总行《关于加强全行中转机管理的通知》要求，定期通报全行办公电脑涉密文档加密和明文涉卡清理情况，召开征信信息安全领导小组会议，开展征信合规与信息安全自查自纠，不断增强员工信息安全意识。三是处理舆情风险的调查，处理赣州银保监分局转来的监管意见2笔，分别是贡江支行疑似办理个人信贷搭售贵金属业务，杨公路支行营业期间容许保险公司人员驻点营销进行核实，并出具调查核实报告。 
        强化合规管理防范案防风险。一是制定《2019年度赣州分行各部门检查计划》。根据各专业申报情况制定了全年度的检查计划，统筹检查计划13个，基本上覆盖了全行的主要业务领域。二是对规章制度文件进行清理。上半年组织各部门合规经理清理出过期废止类制度18个，现行有效制度80个，并行文通报全行，及时维护了制度系统的严谨性和有效性。三是按照案件风险排查要求，上半年共排查业务8897 笔，分季度汇总各专业案件风险排查情况上报省行。四是按省行部署在全行开展部分重点领域的排查工作，汇总各部门、支行反馈的问题并组织完成整改工作。