工行江西赣州大余支行认真压降业务运营高风险事件

         为有效压降业务运营高风险事件，工商银行江西赣州大余支行从源头上查找原因，采取多项措施，认真开展业务运营高风险事件综合整治活动。 
    高度重视。该行从负责人到操作层都高度重视业务运营风险综合整治工作，以“十大违规”和一类风险事件发生率为零为主要目标，深入剖析风险事件成因及危害性，加强对重点网点、重点员工的风险管理工作，关注高风险网点和高风险柜员的违规行为管理。组织员工认真学习业务运营风险核查工作手册、《高风险网点（柜员）管理办法》等文件，提高员工思想认识，增强工作责任心，熟悉规章制度，熟练操作规程，杜绝屡教不改、有章不循、违规操作行为，远离风险底线。 
      严控重点。该行充分利用运营风险监控平台，提高监测核查的针对性。将监测核查力量集中于高风险账户，突出监控重点，加强重点、关键风险环节的核查，确保核查效果。一是加强柜面业务流程核查，严格落实资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。二是加强内部户管理的核查。支行核查岗加强对内部挂帐户科目检查、核对、管理,提高业务操作技能。三是重点核查是否坚持本人办、面对面、不间隔、交本人的原则；严格核查确认客户意愿，账户开立、网银注册、客户信息变更等关键业务环节。 
     及时提示。一是建立风险事件预警机制。支行根据市行按月下发的风险柜员名单，进行风险提示，实行名单制跟踪管理；对超过容忍度的柜员进行红色预警并予以全行通报批评。二是经常通过信箱向发布《风险信息》、《核查工作提示》，有针对性的对“十大违规”及员工行为类风险事件苗头进行警示，并督促其整改，及时化解风险,防患于未然。 
     帮扶整改。该行前台操作人员、现场管理员、合规经理根据总、省行每期返传通报，认真对照、剖析存在高风险事件的现象及原因，采取针对性的整改和防范措施。对因流程制度了解不全面的强化业务培训；对因工作粗心疏忽、操作行为习惯导致差错的提高责任意识；对已进入预警的柜员则由支行领导负责进行告诫谈话，帮助查找原因，制定整改措施；对“屡查屡犯”柜员、预警柜员指定业务素质强、操作技能优的员工担任指导老师，实施一对一帮扶，查找压降点，通过帮扶、指导，确保不触犯高风险事件高压线。 
      严格责任。在高风险事件整治工作中，结合实际，注意与开展员工业务知识和员工行为规范教育相结合，与通报表彰无违规员工相结合，与问题严肃问责有机结合，运用通报、考核、教育、激励、惩戒多管齐下。对触犯“屡查屡犯”柜员及预警柜员依据《业务运营风险事件违规责任人处理实施细则》和《员工违规行为处理规定》，分别给予通报批评、违规积分、扣减绩效等处罚。对认定为管理不到位、风险控制不力，不适合担任管理岗位的网点负责人坚决撤换。对整改效果比较明显的网点、柜员作为年度考核评先的依据，并在全辖通报表扬，建立激励机制。