工行抚州分行全面做好智能管户方案应用推广工作

    为落实“第一零售银行”的战略目标，工行抚州分行凭借总行智能管户方案平台，全面做好智能管户方案应用推广工作，促进营销服务模式的转型，切实提升营销服务能力。
    一、高度重视，大力推广。该行高度重视，将智能管户方案作为统筹和规范一线人员开展个人金融营销服务的重要抓手，积极探索将方案应用为营销管理工作的指挥棒，强化以客户为中心的服务理念，引导一线营销服务人员将工作出发点从单项产品转移到单个客户上，促进营销服务模式的转变。
    二、强化运营，提升质效。该行要求各行要建立常态化的运营机制，保障营销支持内容的准确性和时效性。重点关注区域特色产品、服务、活动，在深度研究和挖掘不同特征客户需求的基础上，及时调整维护本级的基础方案。对于作为全员共建共享的产品适配库，发布的信息要符合国家法律法规要求和工行制度规定，明确可使用的范围，让一线人员即看即懂，产品特色要简明扼要，特色话术要有针对性，确保对外宣传使用的图片、文字、视频等内容不存在侵权行为。
    三、智能管户，人人能用。智能管户方案在PBMS系统中包含“智能零售”和“专属管户方案”两个栏目。“专属管户方案”目前是PBMS系统客户画像中的功能板块，为管户人员展示客户的个性化产品适配内容。该行要求各行要按照总行设置的使用角色，检查并完成PBMS系统功能菜单角色配置工作。
    四、加强培训，人人会用。一是将智能管户方案应用情况纳入一线营销人员业绩考核，制定考核实施细则，重点关注用户数量、客户数量、产品成交数量等指标，加强一线人员的工作过程监督与管理，要求必须在和客户有提前沟通的前提下，才可向客户在线推送相关产品购买建议及交易链接，通过规范日常动作形成标准化流程，通过培养工作习惯改变营销服务供给方式，努力提升营销服务实效。二是及时将总行通过各种渠道下发的相关培训学习材料发送至各支行每一位一线营销人员手中，将智能管户方案纳入零售条线营销人员培训课程，利用网点晨夕会、分行培训直通车等各种形式和途径开展培训宣导，通过多形式、多轮次地组织相关人员开展学习，确保实现管户方案客户经理使用全覆盖，做到系统功能人人会用、熟练操作。