工行抚州文昌支行着力提升反洗钱工作工作质效

    面对洗钱手段的多样化、电子化和智能化等日趋严峻形势，工行抚州文昌支行夯实管理基础，强化风险防控，增强履职能力，提升反洗钱工作整体水平，为持续健康发展提供有力的合规保障。 
    一、加强组织机构，健全管理制度。为适应反洗钱工作的新形势和面对监管机构对反洗钱工作日益严格的工作要求，该行适时对反洗钱领导小组进行调整，重新明确了反洗钱工作职责。要求各级管理人员要高度重视反洗钱工作，并将其纳入日常工作的考核之中，选配了业务素质高、责任心强的员工充实到反洗钱岗位。要求各业务、岗位要切实提高对反洗钱工作的认识，严格执行反洗钱工作制度，认真履行部门、网点负责人为本部门反洗钱工作第一责任人的制度，对本单位的反洗钱工作负全责，确保反洗钱工作合规、有效。
    二、加强培训，提高反洗钱甄别能力。该行加强对员工的反洗钱培训工作，认真学习上级行最新的反洗钱规章制度、内容及案例，做好客户身份初次识别、重新识别、持续识别等重要性工作，确保客户身份识别工作的有效性，防范洗钱风险，提高实际工作中对洗钱行为的识别、甄别和防范程度，提升自身判断能力，以便更好的为客户提供帮助，切实杜绝洗钱犯罪
    三、加强反洗钱宣传教育。该行通过在网点摆放宣传资料、电子显示屏滚动播放反洗钱标语、挂反洗钱条幅等形式，促进员工及客户深刻认识到洗钱危害。要求全体员工在工作中时刻保持风险意识，警钟长鸣，严格按照流程操作，不能为了简便忽略细节，切实将反洗钱工作落到实处。对相关客户进行必要风险提示，加强宣传教育，提升客户反洗钱风险意识。
    四、加强信息维护工作，落实监管要求。该行首先从源头上控制新增客户信息质量，确保信息的完整采集和准确录入；其次落实监管要求做好存量个人账户真实性核实；将客户信息维护目标任务层层分解落实到相关部门、机构及人员，开展存量客户缺失信息专项治理，及时收集掌握信息完整率情况，实行定期通报与逐户跟踪；同时对要素缺失较多的重点业务及流程进行分析，提出合理化建议。确保全行对公、个人客户信息完整率达到99%以上。