工行抚州分行加强内控案防工作保障业务稳健运行

    今年以来，工行抚州分行持续深入落实好“十大重点领域和关键环节”风险治理，加大直接核查、检查力度和频度，切实防范案件和风险事件的发生，截止10月末，该行实现无重大差错事故和案件的内控案防管理目标，为全辖安全稳健运营打下坚实基础。
　　一、加强机制建设，落实各机构案防履职职能。一是按照总省行内控案防管理的总体要求,严格落实“三道防线”责任，全面落实各级机构和部门主要负责人为内控案防第一责任人，落实牵头管理部门、职能控制部门、责任主体机构和专业部门的职责。二是强化内控案防基础管理，全面修订、完善、签订内控案防目标责任书，加大绩效考核力度。三是进一步规范案防会议管理机制，坚持“实质重于形式”的原则。严格贯彻落实案防分析会议工作规则和联系行制度，加强“下沉一级”开好案防形势分析会议的管理机制；认真落实各机构案防履职报告制度，加强日常履职的监管。
　　二、 加强合规文化建设。营造合规氛围。按照总行“一年一个主题、一年一个台阶” 合规文化建设要求，该行制定了“压实责任年”主题活动，加强“以案说纪、以案说法”的廉洁合规文化教育，加大内控合规先进典型的宣传和表彰力度，开展“合规标杆”评选活动。通过案防会、晨会、夕会和警示教育会等多种形式，教育引导全体员工深刻认识违规行为的严重危害性，进一步提高自律意识、风险意识和合规意识，自觉遵守行内规章，入脑入心，做到知法守法，遵章守纪，切实从源头上防控道德风险、操作风险，有效抵御外部不良风气对员工队伍的影响。
　　三、加强重点风险环节监督管理，提高员工自律意识。一是将员工行为纳入常态化管理，落实责任，认真开展员工行为排查，并通过签订承诺书等形式要求全体员工严格规范行为。二是对员工在业务操作过程中的风险环节实施监督管理，特别是在帐户开户、电子银行、收付款、钱箱及贵重物品保管、现金调拨和出入库、日间库管理、差错处理、ATM加钞、系统操作、日常查库、安防管理等环节进行摸排，发现问题，分析原因，及时落实整改措施，规范员工操作行为，防范风险事件和风险案件的发生。三是加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大范围举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查及排查力度。尤其是员工8小时内外的行为。通过日常与员工本人谈话交流、在员工中背靠背了解员工操守评价，召开季度内控案防暨员工思想动态分析会、走访客户等多种途径，关心和了解员工的思想诉求，掌握员工的生活圈、社交圈、消费圈，及时发现异常行为，减少诱发风险的因素。四是开展员工家访工作。加强与员工家属的沟通联系 ，了解了员工思想动态和8小时工作时间外的交友、娱乐及家庭生活等情况，向员工家属介绍了该行的发展状况、发展前景，传递了工作要求，使家属了解并认知工行企业文化和价值观，鼓励家属协助工行做好员工的提醒和监督工作，提高员工自律意识，
　　四、加强监督检查，压实责任。该行切实承担好监督检查责任，认真学习所监督业务的政策及管理要求，密切关注当前社会和其他金融机构发生的案件或风险事件，在检查过程中善于抓典型、抓重点，善于指导排除系统性、综合性的风险隐患，敢于“得罪人”，在检查过程中发现的违规问题及责任人，敢于及时纠偏纠错，确保风险得到揭示，问题得到整改，质量得到提高。