工行江西赣州上犹支行加强反洗钱工作提高风险防范能力

        年末收官，各项业务进入高峰阶段，网点变得更加繁忙，为持续贯彻好省分行、市分行的反洗钱工作精神，牢固树立好风险防范意识，确保年末各项工作能够平稳有序运行，工商银行江西赣州上犹支行从基础工作抓起，认真落实好人民银行关于加强反洗钱工作的文件精神，并切实提高各员工对于反洗钱工作的重视，加强反洗钱工作宣传，不断改善并提高网点的风险防范能力。 
          高度重视，加强组织领导。为确保反洗钱工作能够扎实有效开展，该行细化工作职责，合理安排好各岗位间的工作内容，强化组织，成立了以分管行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组，负责反洗钱工作的组织推动和实施，切实提高全行对于反洗钱工作重要性的认识，并结合本行实际情况，按照监管要求，积极做好自查排查工作，真正意义上地提升反洗钱工作履职职责。 
      深入学习，提高反洗钱技能。为使各员工了解反洗钱的意义，该行领导要求各部门组织员工进行反洗钱制度的培训，认真学习贯彻好总行的反洗钱制度要求。该行营业部定期利用晨会、夕会时间，学习相关案例，提升各员工特别是一线临柜人员，对于客户身份识别的准确性，并强化对于账户管理的要求，严格按照规章制度开户，杜绝身份不明开户、冒名开户等情况发生，提升对公客户受益人信息完整率，全方位提升各员工的反洗钱的责任意识。 
             广泛宣传，营造良好的反洗钱氛围。做好反洗钱工作的关键还是要使广大客户群体认识到洗钱的危害性和处罚的严重性，从而形成良好的社会反洗钱氛围。为此，该行以营业网点为主阵地，通过视频播放宣传片、LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语、张贴宣传海报等形式，充分使客户认识到反洗钱工作的主要内容，从而引起客户的广泛认识。该行今年来也多次利用扶贫下乡的机会，在乡村进行了入户宣传，使乡下的广大社会公众也能了解到反洗钱知识，既是在履行了大行的社会责任，也提高了受教客户群体。 
        强化考核，增强工作责任心。为杜绝“事不关己高高挂起”的不良风气的形成，该行将反洗钱的责任工作作为员工每月的绩效考核范畴，针对明知故犯、屡查屡犯的情况，进行加倍处罚，并由部门负责人进行诫勉谈话，坚决在源头上防范可疑业务的发生。针对认真履行反洗钱工作职责，合规办理业务，及时发现并杜绝发生大额、可疑交易的情况，该行在每月考评中给予一定的绩效奖励，通过强化反洗钱工作考核，更能提升各员工的责任意识，从而维护好金融安全稳定。