邮储银行南昌市广场东路支行开展反洗钱知识学习

       邮储银行南昌市广场东路为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，通过学习掌握反洗钱的理论知识，领会反洗钱的精神和意义，认识到银行应牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。
       一、学习什么是洗钱及其危害。洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会组织性质的犯罪、恐怖活动的犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪及其收益，犯罪分子通过一系列金融账户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。洗钱活动严重助长更大规模的犯罪活动，削弱国家宏观经济调控，严重危害经济健康发展，主张滋生腐败，败坏社会风气，破坏资源的合理配资，对社会稳定、国家安全和人民的生命财产安全造成巨大损失。
       二、进一步巩固落实客户身份识别工作制度，夯实反洗钱工作基础。客户身份识别的完整流程包括了解、核对、登记、留存等四个环节。该支行工作人员在与客户建立业务关系时，做到客户提供有效身份证件联网核查一一核对，登记查询台账后妥善保存，做好关键信息保密工作等。
       一夫当关万夫莫开，只有严防第一线，每位员工都深刻履行自己的职责，防微杜渐，才将风险的火苗从源头掐灭。