工行江西赣州分行精心谋划内控案防工作确保经营安全稳健

     面对当前内外部内控案防的严峻形势，工商银行江西赣州分行紧密围绕全行改革发展目标，认真贯彻总省行内控管理和外部监管要求，牢牢树立“从严治行、查防并举”内控案防工作方针，着力完善制度、流程、系统多维度控制防范机制，精心谋划内控案防各项工作，促进经营管理合规、业务发展安全。 
       落实案防责任。一是严格落实各项案防监管要求。认真贯彻落实银监部门案防工作要求，继续落实好银监会有关加强内控管理有效防范柜面业务操作风险、严格执行案件风险防控制度工作要求。抓好问题整改和责任处理，及时把握新的监管要求和监管重点，确保监管要求执行到位。二是定期召开案防分析会。注重发挥案防分析会对案防风险防范和管理提高的组织作用，按照总行《案件防范分析会指引》，坚持定期召开案防分析会议制度，市分行及机关各部室每季召开一次案件形势分析会，各支行每两月召开一次案防会。三是进一步推进“三位一体”内控案防机制建设。通过建立业务操作和合规管理由合规经理审查、支行经营决策和“五权”由派驻内控专管员监督管控、内控案防工作由内控、监察、保卫三部门分专业牵头负责和机关各部门、基层各支行及网点各司其职、齐抓共管的“三位一体”内控案防体系，形成全行上下联动、部门左右协调配合、全员齐抓共管的内控案防工作格局。 
        严格监督执行。一是切实抓好《案防工作规定》、《案件防范工作责任制管理办法》、《案件风险排查管理办法》“二法一规定”的贯彻执行，将案防各项职责贯彻到日常工作中。推进案防制度建设、排查分析、监测报告和监督评价等基础管理工作，层层分解落实内控案防和廉政案防职责，与管理人员签订责任书，将目标任务具体细化，明确责任范围、内容。二是加大案防激励约束。修订完善《支行经营绩效内控案防专业考评办法》和《内控专管员工作考核办法》，健全内控案防工作的奖励办法和责任追究制度。 
推进关口前移。一是开展重点排查。加强对柜面业务、存款和理财业务、信贷管理、同业业务等领域的进行风险排查和问题整治。二是做好案件风险专项排查和日常排查。在做好集中式、阶段式全面排查基础上，把专项排查和日常排查要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化。三是开展集中运营风险整治。继续开展业务运营风险专项治理活动，建立治理长效机制，加大源头性风险的把控，尤其是账户开户、网银注册、U盾及支付密码器交接、客户信息变更、密码重置等关键操作环节。 
      强化内控管理。一是认真做好反洗钱工作。深入推进客户信息维护工作，建立定期通报和考核评价机制，着力提高客户信息真实性。加强反洗钱检查力度，强化对反洗钱关键部位和薄弱环节的风险管控。二是加强操作风险管理。按照总行操作风险监测指标和损失事件统计制度，对全行各类业务操作风险指标和损失事件进行实时监测、统计、分析。三是开展管理人员经济责任审计，促进高管履职。对高管任职期内履行职责情况进行审查和评价活动。促进管理人员在经营管理、内部控制及风险管理等相关活动中全面履职。 
      加强队伍建设。一是按省行要求继续开展员工行为规范和制度规范教育培训活动，各支行、各部门（中心）的员工参学率、学习时长、参考率和考试合格率全面达标。三是加强支行员工对《业务操作指南》的日常学习，使员工熟悉各项业务操作规程和各个业务风险点及防范措施。