工行张家口分行打击非法集资非法放贷筑牢金融稳定防线

       为进一步提高社会公众对防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的辩别能力和风险防范意识，培育和巩固公众理性投资、风险自担的理念，维护金融平稳运行与安全和社会稳定，近日，工行张家口分行在全辖组织开展了打击非法集资、非法放贷活动。
       一、提高思想认识，强化组织领导
       针对当前非法集资案件多发频发、社会危害严重、干扰正常经济金融秩序的严峻现状，在上级行及各级监管部门的领导下，该行高度重视，将其作为重要政治任务抓实抓好，切实履行案防主体责任，健全工作机制。为此该行成立了分行行长任组长、分管行级领导任副组长、内控合规部牵头的防范和处置领导小组，负责领导、组织、协调、推动辖内各级机构做好打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的各项工作。各一级支行也相应成立了由“一把手”任组长的领导小组，组织好本行辖内的防范和处置相关工作。将防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗、扫黑除恶宣传整治活动、宣教活动与非法集资风险排查活动紧密结合。要求各支行结合内控“践行合规，固本行远”工作，高度重视，认真安排，组织好宣传和排查活动。
       二、突出基础工作，确保取得实效
        2019年是防范化解重大风险攻坚战承先启后的关键一年。为此，该行对防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗、扫黑除恶等非法金融活动进行了抵制教育，在全体员工心目中明确树立“非法集资、非法放贷、不受法律保护、风险自担”的理念。我行进一步加强防范非法集资相关知识的培训学习，强化员工消费者权益保护的主动性和责任感，确保在各类宣教活动中对相关知识点和业务风险点掌握到位，讲解精准。一是各支行及营业网点利用晨会、夕会学习了市行下发的《防范和打击非法集资集中宣传月活动方案》、《防范打击非法集资宣传要点》，全行员工防范非法集资知识水平和技能得到了巩固和提升，培训覆盖面达到100%。二是将防范非法集资宣传月与非法集资风险排查两项活动齐抓共管，组织全行员工签署了《员工不参与非法集资等活动承诺书》，教育和引导全体从业人员自觉抵制非法集资，在全行营造宣传防范、打击和处置非法集资的良好氛围。三是加强营业网点安全管理，如发现任何人员在我行营业场所或网点推介、办理洽谈非我行金融服务范围内业务要坚决予以制止和清理；密切关注网点公共区域可疑人员活动情况，一旦发现不法分子有动员客户参与非法集资等行为，及时加以制止和劝离，制止、劝离无效的，要通知安全保卫部门并报警。
        三、突出活动主题，确保全面开花
        为使活动顺利开展，各营业网点为主要重点阵地，每个营业场所醒目位置设立宣传专栏、张贴警示标识、网点自有媒体播放、通过悬挂条幅、摆放展板、现场发放防范非法集资、非法放贷、金融诈骗宣传折页和宣传材料，各营业网点LED电子屏滚动播放“自觉抵制高息诱惑，理性选择投资渠道”“携手筑网·同防共治”以及“参与非法集资法律不保护”“珍惜一生血汗，远离非法集资”等宣传口号，帮助公众树立正确理财观念，牢记高收益就意味着高风险，向公众提醒非法集资风险：收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备；鼓励公众一旦发现承诺高回报、符合相关条件的理财产品和投资公司，就要积极举报，发现问题及时报告，协助司法机关做好涉案账户查询、冻结、扣划等工作，切实加大对非法金融活动的打击力度。让各种金融诈骗和庞氏骗局无所遁形。各支行还抽调业务骨干，开展形式多样的宣传教育活动。一是以网点为阵地开展“微课堂”宣传。二是“走出去”宣传，提高活动覆盖面。三是“请进来”宣传，突显活动的综合效应。此次“防范非法集资宣传月”活动，该行共开展集中宣传16场次；开展“进社区”“进商圈”“进军营”“进厂区”宣传活动7场次，受众人数达6000余人；发放宣传材料、张贴宣海报5000份；通过微信、短信以及中融网等网络媒体发布消息200余条。下步，我行还将持续做好各项金融公益宣传，不断扩大宣传覆盖面，履行金融主体责任，为可持续发展奠定坚实基础。
      今后，该行将进一步加强员工合规行为教育，引导全员树立正确的发展观、业绩观和风险观，增强员工遵章守纪、廉洁从业的意识，有效消除风险隐患，为安全运营提供了有效保障。利用现有技术手段，不断提升分析、识别能力，加强宣传力度，增强公众法律意识，引导群众树立正确的理财观念，远离非法集资、非法放贷、金融诈骗。