建行长沙铁银支行成功堵截异常换卡事件

 　   近日，建行长沙铁银远大路支行来同时申请补办银行卡和网银盾业务的客户，大堂经理接待后，识别2位客户身份证均为异地，对客户主动提出申办网银盾的需求进行了详细的询问，简单的交流后，大堂经理发现疑似有出租出借买卖银行卡的嫌疑，于是提示客户按照要求需要提供辅助证明材料进行进一步核实，核实通过后再预约换卡和办理网银盾。客户不配合进行尽职调查，坚决要求马上就要办理卡和网银盾。于是，大堂经理反映给营运主管，于14:03分引导到营运主管办公室，根据银发（2016）261号文件精神和反洗钱相关法律法规中关于对客户身份识别的要求，对客户进行重新识别时，发现客户一边嚼槟榔，一边很敷衍的回答问题，并时刻关注手机，大约在主管办公室（无监控）交流了4分钟，发现客户太激动，无法正常继续交流下去，为了留下客户不符合事实的证据，同时也为了人身安全考虑，营运主管又特意将客户引导到了有监控的区域进行交流，并进一步查询到该客户名下曾经在不同地区开立、补卡、销户等有20多个账户，于是给2位客户宣讲用卡注意事项和出租出借买卖账户的风险，其中一位客户听了后感觉有所醒悟，犹豫了一会后，就没有再要求办理了，但另一位客户却很不配合，执意要打电话进行投诉，投诉我行不能及时满足他办理换卡和网银盾的业务。并且质问为什么就我行不能办理，建行**支行却可以办理，并扬言要每天用不同的电话拨打投诉电话，且要求拨打人民银行的电话。对于客户主动提出建行**支行却可以办理，更加引起了主管的怀疑，在客户投诉期间，营运主管反复确认他们两人是否认识，是否结伴一起来办理业务，回答均是相互不认识，这名很激动的客户看同行来的伙伴离开了网点，于是他非常生气的也离开了网点。客户离开后我行通过调阅外围的监控发现，在距离网点50米之外，这2名客户是是结伴而来的、是相互认识的，只是到了银行附近，为了逃避银行的监控，故意伪装成不认识。
      临近年关，即是柜面业务繁忙也是犯罪份子活跃的时候，作为银行员工一定要擦亮眼睛，保持高度的警惕性，严格审查异常开户的情形，必要时应当拒绝开户。可以拒绝开户的情形包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等。在以后的工作中，我行将继续按照银发【2019】85号《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中相关要求，一如既往的抓好柜面风险防控，将保护客户的资金安全落到实处，有效遏制电信网络新型违法犯罪。