工行抚州分行加强国际业务合规操作水平

    为贯彻落实国际业务合规操作相关要求，工行抚州分行紧抓外汇管理局抚州市中心支局的现场与非现场核查契机，提高全面合规操作能力和合规操作水平，确保国际业务持续稳健运行。 
    一、高度重视，加强培训。鉴于目前高压监管新形势，违规处罚新变化要求，该行高度重视外管合规管理工作。一是不定期对员工进行培训，确保每年到每个支行进行一次全面业务培训，注重转培训，市行每年定期举办集中培训不少于两次。二是建立全面细致的例行监督检查机制，对业务量排名前六的支行，确保每年有国际业务部牵头或配合内控部门进行至少一次以上的检查，一检查一档案，并将其与年度专业评优评先相关联。 
    二、加强自身业务素质的修炼，提升国际业务合规操作能力。该行认真落实“展业三原则”的要求，重视业务人员自身业务知识的提高，特别要加大新法规、新政策的学习与培训，坚守政策底线，对形势及监管的要求具有高度的敏感性。 
    三、持续强化国际贸易业务管理，加强贸易背景真实性审查。始终坚持贸易背景真实性原则，通过多种途径、多维度综合分析等方法，确保贸易背景真实，规范业务操作，加强融资管理。 
    四、加强政策传导提升业务操作水平。对外管局实时政策导向做到及时进行传达，提醒支行做业务时对时下监管严格的业务要提高审慎要求，提升风险意识。不明白不确定的业务要多请教，多请示，严禁盲目办理外汇业务。各支行开展外汇业务，一定要做到熟悉业务流程和相关制度要求，对不熟悉、完全不懂的业务应停止办理，并妥善做好客户解释工作。严格执行国际业务专业绩效考核办法，将合规操作与绩效考核挂钩，建立国际业务差错登记簿，并将违规事件定期做通报。 
    五、科学轮岗，审慎经营。该行科学合理地分配各岗位的责任与权利，明确岗位职责。树立“内控优先，审慎经营”的经营管理导向。根据业务需要合理配置人力资源，形成有效的岗位制约。对国际业务专业性和政策性较强的业务，给予充分的培训才让上岗。岗位轮换时做好业务的交接，包括资料、系统流程、特别注意事项等等。制定合理的轮岗频率，使轮岗既能发挥风险防范的作用，又能够不影响业务发展。