风险拦截 风雨坚守—交通银行张家界分行

     出售银行卡及对公账户等行为为各种电信诈骗犯罪提供了便利，已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。   在当前案件频发的情况下，银行业要加强对办卡人信息的审核，为客户筑牢可靠的风险防线，有效堵截防范金融诈骗案件的发生。
      近日，交通银行张家界分行遇到了一起异常开卡的事件。三名客户来分行营业网点办理交行工资卡，客服经理在核对身份证信息时，发现办卡人所持为异地身份证同时手机注册微信账号状态异常，引起客服经理的警觉。在进一步咨询及核实过程中，发现客户所在工作单位并未开立交行对公账户，且该企业风险高达229次属于高风险企业。同时结合客户前言不搭后语的情况，客服经理以异地身份证需要提供辅助证件为由拒绝客户开卡的请求，并告知客户出借买卖个人账户的风险及后果。
   “风险拦截 风雨坚守”，交通银行张家界分行始终坚持把好客户开户源头关，一是加强对办卡人信息的审核，了解客户真实意图，切实做好风险堵截工作；二是利用厅堂加强反骗诈反洗钱知识的宣传教育力度，提高公众信息安全和个人信息安全保护意识，增强客户自身风险防范和识别能力；三是做好工作人员的内部培训与经验风险工作，提高风险识别和身份核实的技巧，主动为金融消费者的账户安全保驾护航。交通银行张家界分行员工致力于让电信网络诈骗扼杀在摇篮之中。