工行抚州金溪支行着力提升反洗钱履职能力

    为有效打击和预防洗钱犯罪行为，工行抚州金溪支行认真贯彻落实上级行和人民银行反洗钱工作部署，加大反洗钱工作力度，教育员工增强反洗钱工作意识，着力提升反洗钱履职能力。 
    该行通过晨会、夕会等形式对全员开展反洗钱业务培训，组织学习《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》和《反洗钱红线手册》，加强反洗钱典型案例教育，强化反洗钱过程控制，重点加强客服经理、客户经理等一线人员的客户身份识别和可疑行为识别培训,熟知红线、不踩红线，确保反洗钱技能与岗位职责相匹配，有效防控洗钱风险。 
    在此基础上，结合工作实际，该行进一步强化存量客户信息治理。做好非实名、证件过期及错误、证照注吊销客户等控制,分阶段分批次完成存量客户数据治理；加强增量客户信息治理。对批量开户账户启用等特殊业务场景新增客户信息完整性的补录控制，做好源头风险管控，确保新增客户信息完整率达到100%；持续做好受益所有人识别和动态管理。非自然人受益所有人信息完整率和准确率不低于98%。 
    与此同时，强化反洗钱履职考核，该行加大对洗钱风险管控指标考核力度，签订反洗钱合规承诺书，把反洗钱合规纳入内控案防责任制考核和经营绩效考核，着力提升洗钱风险管控指标水平。