工行江西赣州东阳支行开展对公结算账户排查强化风险治理

             为有效识别和管控对公结算账户源头及存续期风险，工商银行江西赣州东阳支行认真履行分行相关部门下发的企业账户风险排查及整改工作，进一步强化对对公结算账户的风险揭示和风险治理。 
           明确重点。确定排查及整改范围和重点，主要检查非法定代表人亲自办理开户的账户、法定代表人为低领人或老龄人的账户、资金频繁进出的账户等；重点对涉案账户风险因素及存在的问题进行全面梳理，包括开户合规性，尽职调查、账户使用等进行逐项风险排查。 
              梳理管控。对2019年下半年至今所有对公结算账户进行梳理，通过梳理和补做尽职调查了解客户开户资料及意愿是否真实，上门核实经营地址是否真实，对尽职调查过程中发现客户地址不存在、无法联系上法定代表人、经营事项与营业执照经营范围不相符等情况的，及时对该账户进行“只收不付”或“不收不付”进行管控。 
           分析整改。支行对此次对公结算账户风险排查及整改中发现的问题进行分析，梳理了对公结算账户开立和尽职调查的流程，针对各环节存在的问题提出解决办法，进一步明确客户部与营业部联动处理事务的时效性要求及各部门规章制度的执行依据，加强两部门间的沟通与反馈，真正实现两部门相结合的风险防控，从而实现风险防控。 
          总结提高。此次对公结算账户风险排查及整改不仅是对近一年来单位账户开户质量的一次考核，也是对以后加强对公业务风险防范的一次警示，虽然近年来对公结算账户从开户等各环节都有相关规章制度及人员进行严格把控，但部分从业人员风险防控意识松懈、准入放宽，导致风险防线任有所松动。通过本次风险排查，发现对公结算账户从开户、尽职调查和账户日常使用等过程存在的问题，由此总结经验教训，提高相关工作人员的风险防范意识，加深对对公结算账户的管理。