工行抚州东乡支行“五个到位”精准营销私银业务

    今年以来，工行抚州东乡支行认真贯彻落实分行零售业务工作要求，将私人银行业务作为“大零售战略”中的工作重点，坚持以客户为中心，不断夯实私人银行业务基础，深化存量客户精细化管理，加强潜力客户挖掘营销，持续跟进全新客户签约拓展工作。
    一、贯彻到位。该支行将私人银行业务作为重点工作来抓，坚持高端引领的发展思路，举全行之力做好私银客户营销工作，贯彻落实分行零售业务要求，形成“行长/主管行长-部门/网点负责人-客户经理”的多层级服务，明确服务标准，各层级客户享受对应层级的维护及服务。 
    二、拓展到位。一是支行将公私联动合力发展私人银行客户、支行对全行公司客户进行了梳理，将符合私人银行签约客户准入标准的公司高管作为发展目标。二是客户经理时刻关注和利用PBMS系统梳理出的资产，临近或曾达到800万元的潜力客户清单，逐户进行分析与对接。三是通过客户推荐、潜在资源挖掘和区域客户拓展等方式，积极拓展新的客户群和客户资源，保证私人银行客户数量的稳步提升。 
    三、服务到位。该行对重点目标客户主动联系、跟进维护，加强与客户之间的互动与沟通，增进与客户的情感联络，及时听取客户的金融服务需求，及时把新产品、新的优惠政策第一时间分享给客户，巩固合作基础，提高了高端客户的满意度与忠诚度，推进了私人银行客户拓展进程。 
    四、维护到位。 对私人银行客户，根据其资产状况、投资偏好，由管户理财经理或财富顾问，为客户订制个性化的理财规划，提供针对性的金融解决方案。同时建立持续联系制度，定期由客户经理和财富顾问进行回访，做到双人维护，提升客户体验，并为高管客户量身定制私人银行理财规划，加速超高净值客户规模拓展。